第一章 總則
第一條 為(wèi)規範金融企業業務檔案管理(lǐ)，依據《中華人(rén)民共和(hé)國檔案法》《中華人(rén)民共和(hé)國商業銀行(xíng)法》《中華人(rén)民共和(hé)國保險法》《中華人(rén)民共和(hé)國證券法》等相關法律，結合金融企業業務工作(zuò)實際，制(zhì)定本規定。
第二條 本規定所稱金融企業業務檔案，是指金融企業在貨币金融、資本市場(chǎng)、保險、信托等金融業務辦理(lǐ)及服務活動中形成并具有(yǒu)保存價值的各種載體(tǐ)形式的記錄。
第三條 本規定适用于在中華人(rén)民共和(hé)國境內(nèi)依法設立的下列金融機構：
（一）政策性銀行(xíng)、商業銀行(xíng)、農村合作(zuò)銀行(xíng)、城市信用合作(zuò)社、農村信用合作(zuò)社。
（二）證券公司、期貨公司、基金管理(lǐ)公司及其依法設立的從事資産管理(lǐ)業務的子公司。
（三）保險集團（控股）公司、保險公司、保險資産管理(lǐ)公司、保險專業中介機構。
（四）信托公司、金融資産管理(lǐ)公司、企業集團财務公司、金融租賃公司、消費金融公司、汽車(chē)金融公司、貨币經紀公司。
（五）從事彙兌業務、支付清算(suàn)業務和(hé)基金銷售業務的公司。
（六）其他經批準從事金融業務活動的企業。
第四條 金融企業業務檔案對維護金融企業和(hé)客戶利益，保護消費者權益，防控金融風險，打擊經濟犯罪，保障國家(jiā)經濟安全，促進經濟和(hé)社會(huì)發展等具有(yǒu)十分重要的作(zuò)用，是金融企業檔案的重要組成部分，是企業管理(lǐ)的基礎，應當由企業檔案部門(mén)實行(xíng)集中統一管理(lǐ)。
第五條 各級檔案行(xíng)政管理(lǐ)部門(mén)根據職責負責金融企業業務檔案工作(zuò)的指導、監督和(hé)檢查；各級金融業務監督管理(lǐ)機構及其派出機構負責将金融企業業務檔案管理(lǐ)工作(zuò)納入金融業務監督管理(lǐ)制(zhì)度、流程，與業務同監管。
第六條 金融企業檔案部門(mén)或檔案工作(zuò)歸口管理(lǐ)部門(mén)（以下統稱“檔案部門(mén)”）負責對本企業業務檔案工作(zuò)進行(xíng)統籌規劃、監督、指導和(hé)檢查，各相關業務部門(mén)配合檔案部門(mén)組織實施。金融企業所屬各分支機構檔案部門(mén)負責本分支機構業務檔案管理(lǐ)工作(zuò)，并對所屬分支機構的業務檔案工作(zuò)進行(xíng)監督、指導和(hé)檢查。
第七條 金融企業應當建立健全統一的業務文件材料歸檔管理(lǐ)制(zhì)度；将業務文件材料的形成、積累、整理(lǐ)和(hé)歸檔工作(zuò)列入業務工作(zuò)流程，列入業務工作(zuò)或項目計(jì)劃，列入業務部門(mén)職責範圍和(hé)業務人(rén)員崗位責任制(zhì)，列入企業考核體(tǐ)系和(hé)獎懲制(zhì)度，确保業務文件材料的完整歸檔。
第八條 金融企業應當建立健全業務檔案保管、利用、鑒定、銷毀等工作(zuò)的相關制(zhì)度，确保業務檔案的真實、完整、有(yǒu)效和(hé)安全，滿足企業在證據、責任、信息、存史等方面的需要。
第九條 金融企業應當建立檔案工作(zuò)責任追究制(zhì)度，對不按規定歸檔或造成檔案損毀、丢失、洩密等行(xíng)為(wèi)，進行(xíng)相應的懲處。
第十條 金融企業業務檔案管理(lǐ)人(rén)員應當具備相應的檔案專業知識和(hé)技(jì)能，并定期接受業務培訓。
第二章 業務文件材料的整理(lǐ)與歸檔
第十一條 金融企業應依據法律、行(xíng)政法規、國務院金融監督管理(lǐ)部門(mén)和(hé)檔案行(xíng)政管理(lǐ)部門(mén)的規章和(hé)規範性文件的要求，結合業務工作(zuò)流程，制(zhì)定本企業業務文件材料的歸檔範圍和(hé)業務檔案的保管期限表；當業務範圍或工作(zuò)流程發生(shēng)變化時(shí)，應及時(shí)修訂完善。
歸檔範圍和(hé)保管期限的确定，應當滿足國家(jiā)對金融活動的監管要求以及維護企業利益和(hé)客戶權益的需求；業務檔案保管期限不得(de)短(duǎn)于相關法律、法規明(míng)确規定的保管期限；電(diàn)子業務檔案的保管期限不短(duǎn)于同類紙質檔案的保管期限。
第十二條 金融企業檔案部門(mén)應當按照遵循文件材料形成規律、保持文件材料之間(jiān)的有(yǒu)機聯系、便于保管和(hé)查找利用的原則，依據國家(jiā)有(yǒu)關規定研究确定業務文件材料歸檔整理(lǐ)和(hé)分類編号方法，制(zhì)訂相關标準并保持相對穩定。
第十三條 金融企業業務部門(mén)應當按照有(yǒu)關規定，将應當歸檔文件材料按要求進行(xíng)整理(lǐ)、立卷，定期移交本企業檔案部門(mén)集中管理(lǐ)，并辦理(lǐ)歸檔交接手續。
具體(tǐ)歸檔時(shí)間(jiān)可(kě)根據業務工作(zuò)特點确定，除國家(jiā)另有(yǒu)規定外，最遲不應超過次年12月31日。
第十四條 金融企業文件材料歸檔一般一式一份，比較重要的或利用頻繁的文件材料可(kě)适當增加份數(shù)。
第十五條 業務文件材料中屬于企業管理(lǐ)類的文件材料，原件存入管理(lǐ)類檔案，在與之相關的業務檔案中可(kě)存放複印件并标明(míng)互見号。
第十六條 金融企業應當按國家(jiā)有(yǒu)關規定進行(xíng)檔案著錄。
第十七條 紙質和(hé)電(diàn)子文件同步歸檔的，在文件內(nèi)容、相關說明(míng)及描述上(shàng)應保持一緻；僅為(wèi)電(diàn)子載體(tǐ)形式的業務檔案，須遵照國家(jiā)有(yǒu)關電(diàn)子文件歸檔和(hé)電(diàn)子檔案管理(lǐ)的規定和(hé)标準執行(xíng)。
第十八條 金融企業建設業務信息系統時(shí)，應當有(yǒu)檔案部門(mén)參與，由檔案部門(mén)提出電(diàn)子文件歸檔管理(lǐ)的相關需求，确保所形成電(diàn)子文件能夠歸檔，歸檔後電(diàn)子文件符合電(diàn)子檔案管理(lǐ)要求。
第十九條 業務工作(zuò)人(rén)員崗位變動時(shí)，應當及時(shí)辦理(lǐ)移交所負責業務工作(zuò)的文件材料，并清退借閱未還(hái)的檔案。
第二十條 國內(nèi)依法投資設立的金融企業有(yǒu)海外機構的應當建立海外機構業務檔案管理(lǐ)制(zhì)度。
第三章 業務檔案的管理(lǐ)
第二十一條 金融企業應當配備符合檔案保護和(hé)安全管理(lǐ)要求的業務檔案保管裝具和(hé)庫房(fáng)，并保證庫房(fáng)設施設備的正常運轉。
第二十二條 金融企業應當按有(yǒu)關要求做(zuò)好電(diàn)子業務檔案的存儲和(hé)安全管理(lǐ)，保證電(diàn)子業務檔案的真實、完整、安全和(hé)可(kě)用，并對重要業務檔案進行(xíng)異質、異地備份，确保業務檔案安全。金融企業對檔案信息安全負最終責任。
第二十三條 金融企業将業務檔案管理(lǐ)外包的，應當嚴格審核承包方的信息安全保障能力和(hé)資質。在簽訂合同協議時(shí)，應當明(míng)确有(yǒu)關檔案安全保管、信息保密和(hé)提供利用等方面的責任和(hé)約定條款，以保障業務檔案的安全與利用。
嚴禁将涉及國家(jiā)秘密的業務檔案外包或委托任何社會(huì)中介機構保管。
第二十四條 金融企業檔案部門(mén)應當做(zuò)好業務檔案管理(lǐ)的統計(jì)工作(zuò)和(hé)對統計(jì)數(shù)據的研究利用，保證統計(jì)數(shù)據的完整性、準确性和(hé)連續性。
第二十五條 金融企業應當建立業務檔案管理(lǐ)信息系統，逐步提高(gāo)對電(diàn)子業務檔案的管理(lǐ)水(shuǐ)平。業務檔案管理(lǐ)信息系統的功能應當符合國家(jiā)有(yǒu)關規定。
第四章 業務檔案的利用、鑒定與處置
第二十六條 金融企業應當編制(zhì)業務檔案檢索工具，方便業務檔案的檢索與查詢。
第二十七條 金融企業應當對業務檔案的查閱利用進行(xíng)登記，對超權限利用應履行(xíng)審批手續。
第二十八條 金融企業檔案部門(mén)應積極開(kāi)展業務檔案的提供利用服務工作(zuò)，加強對業務檔案的編研開(kāi)發，滿足企業金融業務活動和(hé)管理(lǐ)工作(zuò)的需要。
金融企業必須為(wèi)有(yǒu)關業務監管部門(mén)、司法部門(mén)依法執行(xíng)公務提供真實、準确的業務檔案。
第二十九條 金融企業應當成立由主管領導、檔案部門(mén)和(hé)業務部門(mén)人(rén)員組成的檔案鑒定小(xiǎo)組，對到期的業務檔案按照有(yǒu)關規定進行(xíng)鑒定并形成鑒定報告；對确已失去保存價值的到期業務檔案，由企業負責人(rén)審批簽字後方可(kě)銷毀。銷毀檔案應當在指定地點并有(yǒu)專人(rén)負責監督。對被銷毀的檔案應當登記造冊，并與鑒定報告一并永久保存。對雖已到期、但(dàn)未結清債權債務或有(yǒu)其他未了事項的業務檔案不得(de)銷毀。對國家(jiā)和(hé)社會(huì)具有(yǒu)重要保存價值的業務檔案應當延長保管期限。
第三十條 金融企業因各種原因變更、終止的，應當按國家(jiā)有(yǒu)關規定對業務檔案進行(xíng)妥善處置。
第三十一條 未經檔案行(xíng)政管理(lǐ)部門(mén)許可(kě)，金融企業不得(de)以任何方式和(hé)形式将涉及國家(jiā)秘密的業務檔案攜帶出境。
第五章 附則
第三十二條 本規定由國家(jiā)檔案局負責解釋，自2015年7月1日起施行(xíng)。
