商業銀行(xíng)業務檔案管理(lǐ)規範
各省、自治區(qū)、直轄市檔案局、館，各副省級城市檔案局、館，新疆生(shēng)産建設兵團檔案局、館，中央和(hé)國家(jiā)機關各部委檔案部門(mén)，中央軍委辦公廳保密和(hé)檔案局，各人(rén)民團體(tǐ)檔案部門(mén)，各中央企業檔案部門(mén)，中國人(rén)民大(dà)學檔案學院：
現将《電(diàn)子檔案證據效力維護規範》《ERP系統電(diàn)子文件歸檔和(hé)電(diàn)子檔案管理(lǐ)規範》《商業銀行(xíng)業務檔案管理(lǐ)規範》《科學技(jì)術(shù)研究項目檔案管理(lǐ)規範》等4項行(xíng)業标準項目征求意見稿公布在國家(jiā)檔案局網站(zhàn)(http://www.saac.gov.cn）。請(qǐng)組織相關人(rén)員認真研究，提出修改意見，并于2022年5月7日前将意見建議以電(diàn)子郵件形式反饋我局政策法規司法規标準處。逾期不回複的，視(shì)為(wèi)無意見。
2.ERP系統電(diàn)子文件歸檔和(hé)電(diàn)子檔案管理(lǐ)規（征求意見稿）
3.商業銀行(xíng)業務檔案管理(lǐ)規範（征求意見稿）
附件詳見國家(jiā)檔案局官網
GB/T 11821 照片檔案管理(lǐ)規範
GB/T 11822 科學技(jì)術(shù)檔案案卷構成的一般要求
GB/T 18894-2016 電(diàn)子文件歸檔與電(diàn)子檔案管理(lǐ)規範
DA/T 13 檔号編制(zhì)規則
DA/T 24 無酸檔案卷皮卷盒用紙及紙闆
DA/T 31 紙質檔案數(shù)字化規範
DA/T 46-2009 文書(shū)類電(diàn)子文件元數(shù)據方案
DA/T 50 數(shù)碼照片歸檔與管理(lǐ)規範
DA/T 60 紙質檔案真空(kōng)充氮密封包裝技(jì)術(shù)要求
DA/T 68 檔案服務外包工作(zuò)規範
DA/T 69 紙質歸檔文件裝訂規範
DA/T 78 錄音(yīn)錄像檔案管理(lǐ)規範
序号 | 歸檔範圍 | 保管期限 | 備注 |
1 | 借款人(rén)、擔保人(rén)基本資料 | ||
1.1 | 營業執照或事業法人(rén)證書(shū) | 10年 | |
1.2 | 法人(rén)授權委托證明(míng)書(shū) | 10年 | |
1.3 | 法定代表人(rén)身份證明(míng) | 10年 | |
1.4 | 特殊行(xíng)業經營許可(kě)證 | 10年 | |
1.5 | 企業資質等級證書(shū) | 10年 | |
1.6 | 組織機構代碼證、稅務登記證 | 10年 | |
1.7 | 驗資證明(míng) | 10年 | |
1.8 | 公司章程及成立批複、批準證書(shū) | 10年 | |
1.9 | 各期财務報表、審計(jì)報告 | 10年 | |
1.10 | 印鑒卡（法定代表人(rén)、負責人(rén)或代理(lǐ)人(rén)簽字和(hé)公章樣本） | 10年 | |
1.11 | 董事、股東的簽字、印章樣本 | 10年 | |
1.12 | 企業改制(zhì)、重組等重大(dà)行(xíng)為(wèi)的相關資料 | 10年 | |
1.13 | 人(rén)民銀行(xíng)征信信息查詢授權書(shū) | 10年 | |
1.14 | 其它需歸檔的借款人(rén)、擔保人(rén)基本資料 | 10年 | |
2 | 授信審批類 | ||
2.1 | 授信業務申請(qǐng)書(shū) | 10年 | |
2.2 | 調查報告 | 10年 | |
2.3 | 評價報告 | 10年 | |
2.4 | 評審報告 | 10年 | |
2.5 | 貸審會(huì)審議表、會(huì)議紀要、表決表 | 10年 | |
2.6 | 授信審批書(shū) | 10年 | |
2.7 | 授信批複 | 10年 | |
2.8 | 客戶信用等級評價報告 | 10年 | |
2.9 | 保證人(rén)、抵（質）押物擔保能力調查報告 | 10年 | |
2.10 | 工商登記信息、人(rén)民銀行(xíng)征信信息等查詢結果 | 10年 | |
2.11 | 項目可(kě)行(xíng)性研究報告 | 10年 | |
2.12 | 項目立項批複 | 10年 | |
2.13 | 項目水(shuǐ)、電(diàn)、環保、消防、規劃和(hé)土地等部門(mén)的批複文件 | 10年 | |
2.14 | 項目資本金到位證明(míng)或依據資料 | 10年 | |
2.15 | 其它需歸檔的授信審批相關文件 | 10年 | |
3 | 要件類 | ||
3.1 | 信貸業務申請(qǐng)書(shū)、展期申請(qǐng)書(shū) | 10年 | |
3.2 | 董事會(huì)同意申請(qǐng)辦理(lǐ)信貸業務的決議 | 10年 | |
3.3 | 擔保人(rén)法定代表人(rén)的授權書(shū) | 10年 | |
3.4 | 董事會(huì)同意提供擔保決議 | 10年 | |
3.5 | 共有(yǒu)人(rén)同意抵（質）押書(shū)面證明(míng) | 10年 | |
3.6 | 有(yǒu)權機關辦理(lǐ)的抵（質）押登記 | 10年 | |
3.7 | 抵（質）押物清單及評估報告 | 10年 | |
3.8 | 各類信貸主合同、展期合同、補充合同 | 10年 | |
3.9 | 各類保證合同、抵押合同、質押合同 | 10年 | |
3.10 | 授信額度協議 | 10年 | |
3.11 | 最高(gāo)額保證合同、最高(gāo)額抵押合同、最高(gāo)額質押合同 | 10年 | |
3.12 | 根據授信審批要求簽訂的其他合同 | 10年 | |
3.13 | 自然人(rén)保證人(rén)及配偶身份證，配偶同意擔保的書(shū)面文件 | 10年 | |
3.14 | 核保書(shū)、抵質押核實書(shū)、面簽聲明(míng)及現場(chǎng)照片等 | 10年 | |
3.15 | 法律審查意見 | 10年 | |
3.16 | 授信啓用/發放審查表 | 10年 | |
3.17 | 放款通(tōng)知書(shū)、額度啓用通(tōng)知書(shū)、借據 | 10年 | |
3.18 | 面簽聲明(míng)、現場(chǎng)照片 | 10年 | |
3.19 | 押品出入庫單 | 10年 | |
3.20 | 商品采購及銷售（勞務）合同、發票(piào)或證明(míng)文件 | 10年 | |
3.21 | 工商登記信息、人(rén)民銀行(xíng)征信信息等查詢結果 | 10年 | |
3.22 | 落實授信條件相關資料 | 10年 | |
3.23 | 其它需歸檔的要件類文件 | 10年 | |
4 | 貸後管理(lǐ)類 | ||
4.1 | 貸後檢查報告、定期檢查表 | 10年 | |
4.2 | 貸後檢查分析報告 | 10年 | |
4.3 | 客戶回訪記錄 | 10年 | |
4.4 | 資金流向監控表 | 10年 | |
4.5 | 客戶各期财務報表 | 10年 | |
4.6 | 信貸資産風險分類資料 | 10年 | |
4.7 | 貸後管理(lǐ)台賬 | 10年 | |
4.8 | 貸款到期通(tōng)知書(shū) | 10年 | |
4.9 | 提前還(hái)款申請(qǐng)書(shū) | 10年 | |
4.10 | 提前歸還(hái)貸款通(tōng)知書(shū) | 10年 | |
4.11 | 逾期催收通(tōng)知書(shū)及回執 | 10年 | |
4.12 | 風險預警報告 | 10年 | |
4.13 | 風險處理(lǐ)情況報告 | 10年 | |
4.14 | 限制(zhì)性條款落實情況報告 | 10年 | |
4.15 | 重大(dà)事件報告材料 | 10年 | |
4.16 | 項目貸款監管資料 | 10年 | |
4.17 | 還(hái)款憑證 | 10年 | |
4.18 | 其它需歸檔的貸後管理(lǐ)相關文件 | 10年 | |
5 | 保全類 | ||
5.1 | 資産保全業務申報書(shū) | 10年 | |
5.2 | 相關審批表、批複和(hé)決策結果 | 10年 | |
5.3 | 責任認定報告、認定審查表 | 10年 | |
5.4 | 催收記錄及證明(míng)材料 | 10年 | |
5.5 | 客戶信用評級報告 | 10年 | |
5.6 | 行(xíng)內(nèi)相關決議、會(huì)議紀要 | 10年 | |
5.7 | 相關方出具的董事（股東）會(huì)決議 | 10年 | |
5.8 | 與債務人(rén)談判記錄、會(huì)議紀要、會(huì)談備忘錄等 | 10年 | |
5.9 | 涉及訴訟、仲裁等法律文件，包括起訴狀、立案通(tōng)知書(shū)、判決書(shū)、調解書(shū)等 | 10年 | |
5.10 | 資産保全過程中簽訂的相關合同、協議等 | 10年 | |
5.11 | 賬務處理(lǐ)、記賬憑證 | 10年 | |
5.12 | 抵債資産清單及權屬證明(míng) | 10年 | |
5.13 | 抵債資産評估報告 | 10年 | |
5.14 | 抵債資産現場(chǎng)檢查、日常管理(lǐ)資料 | 10年 | |
5.15 | 重組方案、還(hái)款計(jì)劃及方案證明(míng)材料 | 10年 | |
5.16 | 債權人(rén)委員會(huì)表決方案、意見、決議等 | 10年 | |
5.17 | 呆賬核銷申報材料 | 10年 | |
5.18 | 法律審查意見書(shū) | 10年 | |
5.19 | 減免申請(qǐng)書(shū) | 10年 | |
5.20 | 減免依據 | 10年 | |
5.21 | 減免通(tōng)知書(shū) | 10年 | |
5.22 | 不良資産轉讓申請(qǐng) | 10年 | |
5.23 | 盡職調查報告、估值定價報告 | 10年 | |
5.24 | 借款人(rén)（擔保人(rén)）同意貸款轉讓的回執 | 10年 | |
5.25 | 公開(kāi)競價、招标相關資料 | 10年 | |
5.26 | 競價成交資料 | 10年 | |
5.27 | 轉讓資産檔案移交資料 | 10年 | |
5.28 | 其它需歸檔的保全類資料 | 10年 |
表A.2 個(gè)人(rén)信貸業務文件歸檔範圍和(hé)檔案保管期限表
序号 | 歸檔範圍 | 保管期限 | 備注 |
1 | 管理(lǐ)類 | ||
1.1 | 合作(zuò)企業項目文件材料 | ||
1.1.1 | 開(kāi)發商基本情況資料 | ||
1.1.1.1 | 帶有(yǒu)統一社會(huì)信用代碼的營業執照 | 5年 | |
1.1.1.2 | 組織機構代碼證、稅務登記證明(míng)（已辦理(lǐ)三證合一，有(yǒu)統一社會(huì)信用代碼的除外） | 5年 | |
1.1.1.3 | 公司章程、聯營協議 | 5年 | |
1.1.1.4 | 資質證書(shū) | 5年 | |
1.1.1.5 | 貸款證（卡）、企業信用等級認定書(shū) | 5年 | |
1.1.1.6 | 按業務規定應提交的财務報告 | 5年 | |
1.1.1.7 | 股東會(huì)或董事會(huì)等有(yǒu)權機構同意提供保證的決議或具有(yǒu)同等效力的書(shū)面證明(míng) | 5年 | |
1.1.1.8 | 其他 | 5年 | |
1.1.2 | 項目資料 | ||
1.1.2.1 | 國有(yǒu)土地使用權證 | 5年 | |
1.1.2.2 | 建設用地規劃許可(kě)證 | 5年 | |
1.1.2.3 | 建設工程施工許可(kě)證 | 5年 | |
1.1.2.4 | 建設工程規劃許可(kě)證 | 5年 | |
1.1.2.5 | 商品房(fáng)銷（預）售許可(kě)證 | 5年 | |
1.1.3 | 調查報告 | 5年 | |
1.1.4 | 項目審批資料 | 5年 | |
1.1.5 | 商品房(fáng)銷售合作(zuò)協議 | 5年 | |
1.1.6 | 竣工驗收報告 | 5年 | |
1.1.7 | 其他 | 5年 | |
1.2 | 合作(zuò)中介機構文件材料（包括房(fáng)屋經紀公司、律師(shī)事務所、汽車(chē)經銷商等） | ||
1.2.1 | 中介機構基本材料 | 5年 | |
1.2.1.1 | 企業法人(rén)（合夥企業）營業執照 | 5年 | |
1.2.1.2 | 法人(rén)組織機構代碼證、稅務登記證明(míng) | 5年 | |
1.2.1.3 | 公司章程、合夥協議 | 5年 | |
1.2.1.4 | 法人(rén)代表（負責人(rén)）身份證 | 5年 | |
1.2.2 | 中介機構調查評價報告 | 5年 | |
1.2.3 | 合作(zuò)協議 | 5年 | |
1.2.4 | 其他 | 5年 | |
1.3 | 合作(zuò)評估機構文件材料 | ||
1.3.1 | 評估機構基本材料 | ||
1.3.1.1 | 企業法人(rén)（合夥企業）營業執照 | 5年 | |
1.3.1.2 | 法人(rén)組織機構代碼證、稅務登記證明(míng) | 5年 | |
1.3.1.3 | 公司章程、合夥協議 | 5年 | |
1.3.1.4 | 法人(rén)代表（負責人(rén)）身份證 | 5年 | |
1.3.2 | 評估機構調查報告 | ||
1.3.2.1 | 評估機構的資質證書(shū) | 5年 | |
1.3.2.2 | 評估人(rén)員執業資格證書(shū) | 5年 | |
1.3.2.3 | 對評估機構業務規模、業內(nèi)聲譽等情況的報告 | 5年 | |
1.3.3 | 合作(zuò)協議 | 5年 | |
1.3.4 | 其他 | 5年 | |
1.4 | 公積金個(gè)人(rén)住房(fáng)貸款合作(zuò)方文件材料 | ||
1.4.1 | 委托人(rén)資料 | ||
1.4.1.1 | 協議簽約資料 | ||
1.4.1.1.1 | 與委托人(rén)簽訂的委托協議（合作(zuò)協議） | 5年 | |
1.4.1.1.2 | 當地住房(fáng)公積金管理(lǐ)規章制(zhì)度 | 5年 | |
1.4.1.1.3 | 當地住房(fáng)公積金貸款管理(lǐ)辦法 | 5年 | |
1.4.1.1.4 | 委托人(rén)向我行(xíng)出具的具體(tǐ)委托要求 | 5年 | |
1.4.1.2 | 協議執行(xíng)基本資料 | ||
1.4.1.2.1 | 向委托人(rén)報送的我行(xíng)盡職操作(zuò)标準和(hé)操作(zuò)細則文件 | 5年 | |
1.4.1.2.2 | 委托人(rén)向我行(xíng)出具的同意簽約客戶明(míng)細表（清單式） | 5年 | |
1.4.1.2.3 | 委托人(rén)向我行(xíng)出具的同意放款明(míng)細表（清單式） | 5年 | |
1.4.1.2.4 | 委托人(rén)向我行(xíng)出具的委托扣款明(míng)細表（清單式） | 5年 | |
1.4.1.2.5 | 委托人(rén)向我行(xíng)出具的同意利率變更明(míng)細表（清單式） | 5年 | |
1.4.1.2.6 | 委托人(rén)向我行(xíng)出具的同意合同變更明(míng)細表（清單式） | 5年 | |
1.4.1.2.7 | 向委托人(rén)報送的貸款發放明(míng)細表（清單式） | 5年 | |
1.4.1.2.8 | 向委托人(rén)報送的貸款本金回收明(míng)細表（清單式） | 5年 | |
1.4.1.2.9 | 向委托人(rén)報送的貸款利息回收明(míng)細表（清單式） | 5年 | |
1.4.1.2.10 | 向委托人(rén)報送的貸款利率調整明(míng)細表（清單式） | 5年 | |
1.4.1.2.11 | 向委托人(rén)報送的貸款合同變更明(míng)細表（清單式） | 5年 | |
1.4.1.2.12 | 向委托人(rén)報送的貸款逾期明(míng)細表（清單式） | 5年 | |
1.4.1.2.13 | 向委托人(rén)報送的貸款核銷明(míng)細表（清單式） | 5年 | |
1.4.1.3 | 我行(xíng)受托事項另行(xíng)需要資料 | ||
1.4.1.3.1 | 逾期貸款催收通(tōng)知書(shū)（委托人(rén)聯） | 5年 | |
1.4.1.3.2 | 向委托人(rén)報送的貸後檢查明(míng)細表（清單式） | 5年 | |
1.4.1.3.3 | 向委托人(rén)報送的貸後監測明(míng)細表（清單式） | 5年 | |
1.4.1.3.4 | 向委托人(rén)報送的貸後催收明(míng)細表（清單式） | 5年 | |
1.4.1.3.5 | 向委托人(rén)報送的貸款擔保明(míng)細表（清單式） | 5年 | |
1.4.1.3.6 | 向委托人(rén)報送的貸款合同變更明(míng)細表（清單式） | 5年 | |
1.4.1.3.7 | 向委托人(rén)報送的貸款逾期明(míng)細表（清單式） | 5年 | |
1.4.1.4 | 協議執行(xíng)交接記錄材料 | ||
1.4.1.4.1 | 我行(xíng)公積金貸款資料（接件、送件）登記台賬（按月/季/年） | 5年 | |
1.4.1.4.2 | 與委托人(rén)之間(jiān)材料流轉交接簽收記錄（按月/季/年） | 5年 | |
1.4.2 | 合作(zuò)擔保機構資料 | ||
1.4.2.1 | 保證人(rén)營業執照及法人(rén)組織機構代碼證 | 5年 | |
1.4.2.2 | 保證人(rén)法定代表人(rén)身份證明(míng) | 5年 | |
1.4.2.3 | 保證人(rén)在我行(xíng)開(kāi)立存款賬戶資料 | 5年 | |
1.4.2.4 | 保證人(rén)履行(xíng)連帶保證責任承諾書(shū) | 5年 | |
1.4.3 | 其他資料 | ||
2 | 經營類 | ||
2.1 | 自營性個(gè)人(rén)貸款文件材料 | ||
2.1.1 | 借款人(rén)基本情況資料 | ||
2.1.1.1 | 合法有(yǒu)效的身份證件 | 5年 | |
2.1.1.2 | 婚姻狀況證明(míng) | 5年 | |
2.1.1.3 | 配偶的合法有(yǒu)效身份證件 | 5年 | |
2.1.1.4 | 償還(hái)能力證明(míng) | 5年 | |
2.1.1.5 | 個(gè)人(rén)征信查詢相關資料(如：個(gè)人(rén)信用報告、個(gè)人(rén)征信查詢授權書(shū)、個(gè)人(rén)征信記錄表等) | 5年 | |
2.1.1.6 | 共同借款人(rén)基本情況資料 | 5年 | |
2.1.1.7 | 其他 | 5年 | |
2.1.2 | 擔保證明(míng)資料 | ||
2.1.2.1 | 抵押物或質押權利清單 | ||
2.1.2.2 | 抵（質）押權屬證明(míng)文件 | 5年 | |
2.1.2.3 | 有(yǒu)處分權人(rén)同意抵押（質押）的書(shū)面證明(míng) | 5年 | |
2.1.2.4 | 抵（質）押物評估報告或價值确認書(shū) | 5年 | |
2.1.2.5 | 抵（質）押人(rén)有(yǒu)關身份證明(míng) | 5年 | |
2.1.2.6 | 抵押登記證明(míng)或質權設定證明(míng) | 5年 | |
2.1.2.7 | 保證人(rén)（個(gè)人(rén)保證）的身份證明(míng) | 5年 | |
2.1.2.8 | 保證人(rén)擔保能力證明(míng) | 5年 | |
2.1.2.9 | 保證人(rén)（法人(rén)保證）的合法生(shēng)産及經營能力證明(míng) | 5年 | |
2.1.2.10 | 保證人(rén)（法人(rén)保證）的股東會(huì)或董事會(huì)等有(yǒu)權機構同意提供保證的決議或具有(yǒu)同等效力的書(shū)面證明(míng) | 5年 | |
2.1.2.11 | 其他 | 5年 | |
2.1.3 | 貸款發放及變更資料 | ||
2.1.3.1 | 從借款申請(qǐng)受理(lǐ)到發放階段 | ||
2.1.3.1.1 | 個(gè)人(rén)借款申請(qǐng)書(shū) | 5年 | |
2.1.3.1.2 | 面談記錄 | 5年 | |
2.1.3.1.3 | 個(gè)人(rén)信貸業務申報審批表 | 5年 | |
2.1.3.1.4 | 借款合同、保證合同、抵押合同、質押合同 | 5年 | |
2.1.3.1.5 | 貸款用途證明(míng)材料（如：購房(fáng)合同或協議、首付款證明(míng)、購車(chē)協議、購車(chē)發票(piào)、住房(fáng)裝修協議、商品購物發票(piào)、借款人(rén)經營實體(tǐ)的銷售協議或商品訂單合同等） | 5年 | |
2.1.3.1.6 | 開(kāi)立貸款帳戶通(tōng)知書(shū) | 5年 | |
2.1.3.1.7 | 個(gè)人(rén)貸款支付憑證 | 5年 | |
2.1.3.1.8 | 支用申請(qǐng)相關材料 | 5年 | |
2.1.3.1.9 | 其他 | 5年 | |
2.1.3.2 | 貸款發放後至回收期間(jiān)形成的檔案資料 | ||
2.1.3.2.1 | 調整利率通(tōng)知書(shū)（人(rén)民銀行(xíng)統一調整利率的除外） | 5年 | |
2.1.3.2.2 | 提前還(hái)款申請(qǐng)審批表 | 5年 | |
2.1.3.2.3 | 提前歸還(hái)貸款通(tōng)知書(shū) | 5年 | |
2.1.3.2.4 | 催收利息通(tōng)知書(shū) | 5年 | |
2.1.3.2.5 | 催還(hái)逾期信貸通(tōng)知書(shū)及回執 | 5年 | |
2.1.3.2.6 | 調整信貸期限申請(qǐng)書(shū)及調查、審批報告 | 5年 | |
2.1.3.2.7 | 調整信貸期限協議書(shū)及擔保文件 | 5年 | |
2.1.3.2.8 | 變更抵（質）押物申請(qǐng)書(shū)及調查、審批報告 | 5年 | |
2.1.3.2.9 | 抵（質）押物變更協議 | 5年 | |
2.1.3.2.10 | 貸後檢查報告 | 5年 | |
2.1.3.2.11 | 起訴通(tōng)知書(shū)回執 | 5年 | |
2.1.3.2.12 | 起訴、裁決、調解等法律文件 | 5年 | |
2.1.3.2.13 | 貸款結清證明(míng) | 5年 | |
2.1.3.2.14 | 其他 | 5年 | |
2.1.4 | 呆賬核銷 | ||
2.1.4.1 | 呆賬核銷項目請(qǐng)示文件 | 5年 | |
2.1.4.2 | 呆賬核銷申報書(shū) | 5年 | |
2.1.4.3 | 呆賬核銷調查報告 | 5年 | |
2.1.4.4 | 資産分類認定審批表 | 5年 | |
2.1.4.5 | 呆賬資産損失責任認定報告 | 5年 | |
2.1.4.6 | 呆賬資産責任人(rén)處理(lǐ)文件 | 5年 | |
2.1.4.7 | 債務人(rén)存款賬戶查詢證明(míng) | 5年 | |
2.1.4.8 | 項目批複文件 | 5年 | |
2.1.4.9 | 賬務處理(lǐ)憑證 | 5年 | |
2.1.4.10 | 終結、終止（中止）執行(xíng)類 | ||
2.1.4.10.1 | 強制(zhì)執行(xíng)申請(qǐng)證明(míng) | 5年 | |
2.1.4.10.2 | 法院裁定終結、終止（中止）裁定書(shū) | 5年 | |
2.1.4.11 | 駁回起訴、裁定免責類 | ||
2.1.4.11.1 | 法院駁回起訴的證明(míng)或法院裁定免除（或部分免除）債務人(rén)責任的判決書(shū)、裁定書(shū)或民事調解書(shū) | 5年 | |
2.1.4.12 | 要件遺失 | ||
2.1.4.12.1 | 台帳、貸款審批單等旁證材料 | 5年 | |
2.1.4.12.2 | 追索記錄、情況說明(míng) | 5年 | |
2.1.4.12.3 | 一級分行(xíng)法律合規部門(mén)出具的法律意見書(shū) | 5年 | |
2.1.4.13 | 喪失訴訟時(shí)效類 | ||
2.1.4.13.1 | 一級分行(xíng)法律合規部門(mén)出具的法律意見書(shū)或法院判決書(shū) | 5年 | |
2.1.4.14 | 強制(zhì)執行(xíng)類 | ||
2.1.4.14.1 | 強制(zhì)執行(xíng)申請(qǐng)證明(míng) | 5年 | |
2.1.4.14.2 | 法院下達的執行(xíng)通(tōng)知書(shū)、執行(xíng)裁定書(shū)能夠證明(míng)法院啓動強制(zhì)執行(xíng)程序的文件（未取得(de)法院下達的強制(zhì)執行(xíng)文件的，由一級分行(xíng)法律事務部門(mén)出具法律意見書(shū)） | 5年 | |
2.1.4.15 | 追索類 | ||
2.1.4.15.1 | 連續1年或2年以上(shàng)的追索記錄，包括電(diàn)話(huà)追索、信函追索和(hé)上(shàng)門(mén)追索等原始記錄，并由經辦人(rén)和(hé)業務負責人(rén)共同簽字确認，或通(tōng)過法律手段追索的相關法律文件 | 5年 | |
2.1.4.15.2 | 涉農貸款證明(míng) | 5年 | |
2.1.4.16 | 自然災害、意外事故類 | ||
2.1.4.16.1 | 氣象、水(shuǐ)文、消防、公安等部門(mén)出具的借款人(rén)遭受重大(dà)自然災害或意外事故的證明(míng) | 5年 | |
2.1.4.16.2 | 保險部門(mén)賠償證明(míng) | 5年 | |
2.1.4.16.3 | 财産清償證明(míng) | 5年 | |
2.1.4.17 | 死亡、宣告失蹤或死亡類 | ||
2.1.4.17.1 | 公安部門(mén)出具的死亡證明(míng)書(shū)或法院宣告失蹤、死亡的判決書(shū) | 5年 | |
2.1.4.17.2 | 财産或遺産清償證明(míng) | 5年 | |
2.1.4.18 | 案件損失類 | ||
2.1.4.18.1 | 公檢法部門(mén)出具的法律證明(míng)材料 | 5年 | |
2.1.4.18.2 | 營業執照複印件等相關證明(míng)（因債務人(rén)法定代表人(rén)或主要負責人(rén)涉嫌違法犯罪的項目提供） | 5年 | |
2.1.4.19 | 觸犯刑律類 | ||
2.1.4.19.1 | 法院對借款人(rén)的判決書(shū) | 5年 | |
2.1.4.19.2 | 财産清償證明(míng) | 5年 | |
2.1.4.20 | 喪失完全民事行(xíng)為(wèi)能力、喪失勞動能力 | ||
2.1.4.20.1 | 司法部門(mén)出具的喪失完全民事行(xíng)為(wèi)能力證明(míng)或縣級以上(shàng)醫(yī)院出具的喪失勞動能力證明(míng) | 5年 | |
2.1.4.20.2 | 财産清償證明(míng) | 5年 | |
2.1.4.21 | 其他 | 5年 | |
2.2 | 公積金個(gè)人(rén)住房(fáng)貸款資料 | 按當地公積金管理(lǐ)中心規定執行(xíng)。如無具體(tǐ)規定，參照自營性貸款執行(xíng)。 |
注：
表A.3 金融市場(chǎng)業務文件歸檔範圍和(hé)檔案保管期限表
序号 | 歸檔範圍 | 保管期限 | 備注 |
1 | 管理(lǐ)類 | ||
1.1 | 國際掉期及衍生(shēng)工具協會(huì)主協議及附件、信用支持文件 | 15年 | |
1.2 | 清算(suàn)交易執行(xíng)協議 | 15年 | |
1.3 | 中國銀行(xíng)間(jiān)市場(chǎng)金融衍生(shēng)産品交易主協議及補充協議 | 15年 | |
1.4 | 中國銀行(xíng)間(jiān)市場(chǎng)債券回購交易主協議及補充協議 | 15年 | |
1.5 | 全球回購交易主協議及附件 | 15年 | |
1.6 | 業務代理(lǐ)協議 | 15年 | |
1.7 | 電(diàn)子交易平台使用協議 | 15年 | |
1.8 | 金融市場(chǎng)部交易員授權書(shū) | 15年 | |
1.9 | 債券承銷協議 | 15年 | |
1.10 | 人(rén)民币債券借貸交易主協議 | 15年 | |
1.11 | 同業借款合同或協議 | 15年 | |
1.12 | 非結算(suàn)性同業存款協議 | 15年 | |
1.13 | 同業代付業務協議 | 15年 | |
1.14 | 國債、政策性金融債做(zuò)市支持操作(zuò)主協議 | 15年 | |
1.15 | 債券通(tōng)協議 | 15年 | |
1.16 | 貴金屬拆借交易總協議 | 15年 | |
1.17 | 銀銀平台合作(zuò)項目協議書(shū) | 15年 | |
1.18 | 代理(lǐ)債券交易和(hé)結算(suàn)協議 | 15年 | |
1.19 | 代理(lǐ)外彙交易和(hé)結算(suàn)協議 | 15年 | |
1.20 | 各類參數(shù)申請(qǐng)表 | 15年 | |
2 | 經營類（投資） | ||
2.1 | 信用債申購要約 | 15年 | |
2.2 | 信用債回售檔案 | 15年 | |
2.3 | 資産管理(lǐ)合同 | 15年 | |
2.4 | 資産管理(lǐ)合同補充協議 | 15年 | |
2.5 | 投資指令回執 | 15年 | |
2.6 | 委托财産投資起始通(tōng)知書(shū) | 15年 | |
2.7 | 基金業務申請(qǐng)書(shū) | 15年 | |
2.8 | 基金業務确認書(shū) | 15年 | |
2.9 | 債券投資報告 | 15年 | |
2.10 | 債券繳款通(tōng)知書(shū) | 15年 | |
2.11 | 信用債分行(xíng)推薦報告 | 15年 | |
2.12 | 信用債二級市場(chǎng)交易現券買賣成交單 | 15年 | |
2.13 | 債券分銷協議 | 15年 | |
2.14 | 投資方案（基金及SPV） | 15年 | |
2.15 | 預審批信息 | 15年 | |
2.16 | 交易簿記信息 | 15年 | |
3 | 經營類（融資） | ||
3.1 | 跨市場(chǎng)機構債券借貸業務到期結算(suàn)過戶申請(qǐng)書(shū) | 15年 | |
3.2 | 同業存款成交單、确認單、提示函、提前支取材料 | 15年 | |
3.3 | 同業借款提款通(tōng)知書(shū)及确認單 | 15年 | |
3.4 | 同業代付确認單 | 15年 | |
3.5 | 預審批信息 | 15年 | |
3.6 | 交易簿記信息 | 15年 | |
4 | 經營類（承銷發行(xíng)） | ||
4.1 | 資産證券化項目主定義表 | 15年 | |
4.2 | 資産證券化項目信托合同 | 15年 | |
4.3 | 資産證券化項目服務合同 | 15年 | |
4.4 | 資産證券化項目主承銷協議 | 15年 | |
4.5 | 資産證券化項目流動性支持機構委任協議 | 15年 | |
4.6 | 資産證券化項目法律服務協議 | 15年 | |
4.7 | 資産證券化項目評級服務協議 | 15年 | |
4.8 | 資産證券化項目會(huì)計(jì)師(shī)服務協議 | 15年 | |
4.9 | 債務融資工具承銷協議、承銷團協議、補充協議等協議類文件 | 15年 | |
4.10 | 債務融資工具申購要約 | 15年 | |
4.11 | 債務融資工具繳款通(tōng)知書(shū) | 15年 | |
4.12 | 債務融資工具分銷協議 | 15年 | |
4.13 | 預審批信息 | 15年 | |
4.14 | 交易簿記信息 | 15年 | |
5 | 經營類（利率交易） | ||
5.1 | 債券投标委托書(shū) | 15年 | |
5.2 | 商業銀行(xíng)櫃台人(rén)民币金融債券分銷協議 | 15年 | |
5.3 | 銀行(xíng)間(jiān)市場(chǎng)債券分銷協議 | 15年 | |
5.4 | 代理(lǐ)債券交易與結算(suàn)業務債券分銷結算(suàn)指令書(shū) | 15年 | |
5.5 | 代理(lǐ)債券交易與債券結算(suàn)業務交易委托書(shū) | 15年 | |
5.6 | 代理(lǐ)交易與結算(suàn)業務結算(suàn)指令書(shū) | 15年 | |
5.7 | 債券繳款通(tōng)知書(shū) | 15年 | |
5.8 | 人(rén)民币利率互換交易确認書(shū) | 15年 | |
5.9 | 人(rén)民币利率互換交易業務委托書(shū) | 15年 | |
5.10 | 人(rén)民币利率互換提前終止交易确認書(shū) | 15年 | |
5.11 | 人(rén)民币利率互換提前終止業務委托書(shū) | 15年 | |
5.12 | 外彙衍生(shēng)品交易确認書(shū)（包含交易條款的交易單） | 15年 | |
5.13 | 外彙衍生(shēng)品交易對外詢價、報價記錄 | 15年 | |
5.14 | 外彙衍生(shēng)品交易達成時(shí)市場(chǎng)公允價格參考的相關材料（如有(yǒu)） | 15年 | |
5.15 | 外彙衍生(shēng)品業務平盤委托材料 | 15年 | |
5.16 | 預審批信息 | 15年 | |
5.17 | 交易簿記信息 | 15年 | |
6 | 經營類（彙率交易） | ||
6.1 | 人(rén)民币彙率交易協議 | 15年 | |
6.2 | 代理(lǐ)外彙交易委托書(shū) | 15年 | |
6.3 | 外彙衍生(shēng)品交易确認書(shū)（包含交易條款的交易單） | 15年 | |
6.4 | 外彙衍生(shēng)品交易對外詢價、報價記錄 | 15年 | |
6.5 | 外彙衍生(shēng)品交易達成時(shí)市場(chǎng)公允價格參考的相關材料（如有(yǒu)） | 15年 | |
6.6 | 外彙衍生(shēng)品業務平盤委托材料 | 15年 | |
6.7 | 交易簿記信息 | 15年 | |
7 | 經營類（商品交易） | ||
7.1 | 郵件渠道(dào)商品交易确認郵件截圖 | 15年 | |
7.2 | 商品交易、貴金屬交易三方詢價截圖 | 15年 | |
7.3 | 交易簿記信息 | 15年 | |
8 | 經營類（抵押品交付） | ||
8.1 | 現金抵押品調撥單 | 15年 | |
8.2 | 現金抵押品利息收款/付款通(tōng)知單 | 15年 |
注：
表A.4 信用卡業務文件歸檔範圍和(hé)檔案保管期限表
序号 | 歸檔範圍 | 保管期限 | 備注 |
1 | 客戶資料 | ||
1.1 | 信用卡客戶資料 | ||
1.1.1 | 信用卡客戶申請(qǐng)資料 | ||
1.1.1.1 | 申請(qǐng)表 | 5年 | |
1.1.1.2 | 申請(qǐng)/面簽确認函 | 5年 | |
1.1.1.3 | 其他申請(qǐng)資料 | 5年 | |
1.1.2 | 信用卡客戶身份證明(míng)資料 | ||
1.1.2.1 | 身份證 | 5年 | |
1.1.2.2 | 護照 | 5年 | |
1.1.2.3 | 軍官/警官證、士兵證、文職幹部證、軍官/警官退休證、文職幹部退休證等 | 5年 | |
1.1.2.4 | 港澳台通(tōng)行(xíng)證 | 5年 | |
1.1.2.5 | 港澳台居住證 | 5年 | |
1.1.2.6 | 外國人(rén)永久居留身份證 | 5年 | |
1.1.2.7 | 其他身份證明(míng)資料 | 5年 | |
1.1.3 | 信用卡客戶關系證明(míng)資料 | ||
1.1.3.1 | 戶口本 | 5年 | |
1.1.3.2 | 結婚證 | 5年 | |
1.1.3.3 | 其他關系證明(míng)資料 | 5年 | |
1.1.4 | 信用卡客戶資信證明(míng)資料 | 5年 | |
1.1.5 | 信用卡客戶其他證明(míng)資料 | 5年 | |
1.2 | 分期類業務客戶資料 | ||
1.2.1 | 分期客戶申請(qǐng)資料 | ||
1.2.1.1 | 申請(qǐng)表 | 5年 | |
1.2.1.2 | 申請(qǐng)/面簽确認函 | 5年 | |
1.2.1.3 | 面談記錄表 | 5年 | |
1.2.1.4 | 共同還(hái)款承諾書(shū) | 5年 | |
1.2.1.5 | 其他申請(qǐng)資料 | 5年 | |
1.2.2 | 分期客戶身份證明(míng)資料 | ||
1.2.2.1 | 身份證 | 5年 | |
1.2.2.2 | 護照 | 5年 | |
1.2.2.3 | 軍官/警官證、士兵證、文職幹部證、軍官/警官退休證、文職幹部退休證等 | 5年 | |
1.2.2.4 | 港澳台通(tōng)行(xíng)證 | 5年 | |
1.2.2.5 | 港澳台居住證 | 5年 | |
1.2.2.6 | 外國人(rén)永久居留身份證 | 5年 | |
1.2.2.7 | 其他身份證明(míng)資料 | 5年 | |
1.2.3 | 分期客戶關系證明(míng)資料 | ||
1.2.3.1 | 戶口本 | 5年 | |
1.2.3.2 | 結婚證 | 5年 | |
1.2.3.3 | 其他關系證明(míng)資料 | 5年 | |
1.2.4 | 分期客戶資信證明(míng)資料 | ||
1.2.4.1 | 資信證明(míng)資料 | 5年 | |
1.2.4.2 | 保證人(rén)人(rén)行(xíng)征信報告 | 5年 | |
1.2.5 | 分期客戶其他證明(míng)資料 | 5年 | |
1.2.6 | 分期客戶專項分期付款業務放款審核操作(zuò)申請(qǐng)表 | 5年 | |
1.3 | 商務/公司/公務卡單位資料 | ||
1.3.1 | 商務/公司/公務卡單位申請(qǐng)資料 | ||
1.3.1.1 | 申請(qǐng)表 | 5年 | |
1.3.1.2 | 營業執照 | 5年 | |
1.3.1.3 | 法人(rén)公民個(gè)人(rén)信息查詢、處理(lǐ)授權書(shū) | 5年 | |
1.3.1.4 | 預留銀行(xíng)印鑒卡片 | 5年 | |
1.3.1.5 | 企業/單位信息查詢、處理(lǐ)授權書(shū) | 5年 | |
1.3.1.6 | 商務/公司/公務卡其他申請(qǐng)資料 | 5年 | |
1.3.2 | 商務/公司/公務卡個(gè)人(rén)資料 | ||
1.3.2.1 | 商務/公司/公務卡個(gè)人(rén)申請(qǐng)資料 | ||
1.3.2.1.1 | 申請(qǐng)表 | 5年 | |
1.3.2.1.2 | 申請(qǐng)/面簽确認函 | 5年 | |
1.3.2.2 | 身份證明(míng)資料 | ||
1.3.2.2.1 | 身份證 | 5年 | |
1.3.2.2.2 | 護照 | 5年 | |
1.3.2.2.3 | 軍官/警官證、士兵證、文職幹部證、軍官/警官退休證、文職幹部退休證等 | 5年 | |
1.3.2.2.4 | 港澳台通(tōng)行(xíng)證 | 5年 | |
1.3.2.2.5 | 港澳台居住證 | 5年 | |
1.3.2.2.6 | 外國人(rén)永久居留身份證 | 5年 | |
1.3.2.2.7 | 其他身份證明(míng)資料 | 5年 | |
1.3.2.3 | 商務/公司/公務卡個(gè)人(rén)客戶資信證明(míng)資料 | 5年 | |
1.3.2.4 | 商務/公司/公務卡其他證明(míng)資料 | 5年 | |
2 | 合作(zuò)商戶資料 | ||
2.1 | 商戶申請(qǐng)資料 | ||
2.1.1 | 合作(zuò)商戶營業執照 | 5年 | |
2.1.2 | 合作(zuò)商戶法定代表人(rén)（負責人(rén)）身份證 | 5年 | |
2.1.3 | 合作(zuò)商戶法人(rén)個(gè)人(rén)信息查詢、處理(lǐ)授權書(shū) | 5年 | |
2.1.4 | 合作(zuò)商戶單位信息查詢、處理(lǐ)授權書(shū) | 5年 | |
2.1.5 | 合作(zuò)商戶調查審批表 | 5年 | |
2.1.6 | 合作(zuò)商戶相關資質 | 5年 | |
2.1.7 | 合作(zuò)商戶其他資料 | 5年 | |
2.2 | 合作(zuò)協議 | 5年 | |
3 | 呆帳核銷資料 | ||
3.1 | 呆帳核銷審核資料 | ||
3.1.1 | 呆賬核銷申報書(shū) | 30年 | |
3.1.2 | 呆賬核銷項目審批文件 | 30年 | |
3.1.3 | 賬務處理(lǐ)憑證 | 30年 | |
3.2 | 申請(qǐng)表/确認函等申請(qǐng)資料 | 30年 | |
3.3 | 身份證、護照、港澳台通(tōng)行(xíng)證、港澳台居住證、外國人(rén)永久居留身份證、軍官/警官證、士兵證、文職幹部證、軍官/警官退休證、文職幹部退休證等身份證明(míng)文件 | 30年 | |
3.4 | 人(rén)行(xíng)信用報告 | 30年 | |
3.5 | 呆帳核銷申報的個(gè)人(rén)資産資料 | ||
3.5.1 | 房(fáng)産證 | 30年 | |
3.5.2 | 行(xíng)駛證 | 30年 | |
3.5.3 | 存款證明(míng) | 30年 | |
3.5.4 | 其他資産資料 | 30年 | |
3.6 | 呆帳核銷申報其他資料 | ||
3.6.1 | 破産類 | ||
3.6.1.1 | 法院破産證明(míng) | 30年 | |
3.6.1.2 | 财産清償證明(míng)、财産追償證明(míng) | 30年 | |
3.6.2 | 失蹤、死亡類 | ||
3.6.2.1 | 公安部門(mén)或縣級以上(shàng)醫(yī)院出具的債務人(rén)死亡證明(míng)或法院宣告失蹤、死亡的判決書(shū)(無法取得(de)上(shàng)述外部機關出具的失蹤或死亡證明(míng)，其他渠道(dào)獲取的确能客觀證實其已失蹤或死亡的證明(míng))。 | 30年 | |
3.6.2.2 | 财産或者遺産追償證明(míng) | 30年 | |
3.6.3 | 自然災害，意外事故類 | ||
3.6.3.1 | 氣象、水(shuǐ)文、消防、公安部門(mén)出具的借款人(rén)遭受自然災害或意外事故的證明(míng) | 30年 | |
3.6.3.2 | 保險部門(mén)賠償證明(míng) | 30年 | |
3.6.3.3 | 其他災害事故證明(míng)資料 | 30年 | |
3.6.4 | 訴訟類 | ||
3.6.4.1 | 訴訟判決書(shū)、仲裁書(shū)或者法院裁定證明(míng) | 30年 | |
3.6.4.2 | 強制(zhì)執行(xíng)證明(míng) | 30年 | |
3.6.4.3 | 法院駁回起訴的證明(míng) | 30年 | |
3.6.5 | 協議和(hé)解類 | ||
3.6.5.1 | 和(hé)解協議 | 30年 | |
3.6.5.2 | 內(nèi)部證明(míng)資料 | 30年 | |
3.6.6 | 要件遺失類 | ||
3.6.6.1 | 受理(lǐ)、審批記錄等旁證資料、追索記錄及情況說明(míng) | 30年 | |
3.6.6.2 | 法律事務部門(mén)或律師(shī)事務所出具的法律意見書(shū) | 30年 | |
3.6.7 | 僞冒、騙領、案件損失、涉嫌詐騙類 | ||
3.6.7.1 | 公檢法部門(mén)正式立案偵察證明(míng)、立案證明(míng)等資料（無法取得(de)公檢法部門(mén)的證明(míng)資料的，可(kě)提交法律事務部門(mén)出具的法律意見書(shū)） | 30年 | |
3.6.7.2 | 其他證明(míng)資料 | 30年 | |
3.6.8 | 追索類 | ||
3.6.8.1 | 追索記錄、上(shàng)門(mén)記錄、有(yǒu)權人(rén)審批記錄 | 30年 | |
3.6.9 | 喪失完全民事行(xíng)為(wèi)能力、勞動能力類 | ||
3.6.9.1 | 司法部門(mén)出具的喪失完全民事行(xíng)為(wèi)能力證明(míng)或縣級以上(shàng)醫(yī)院出具的喪失勞動能力證明(míng) | 30年 | |
3.6.9.2 | 财産追償證明(míng) | 30年 | |
3.6.10 | 僞卡、挂失止付類 | ||
3.6.10.1 | 無法退單/拒付證明(míng)或境內(nèi)外銀行(xíng)卡組織仲裁書(shū)等證明(míng) | 30年 | |
3.6.11 | 其他呆賬核銷證明(míng)資料 | 30年 | |
4 | 資産轉讓類 | ||
4.1 | 信貸資産證券化類 | ||
4.1.1 | 項目審批資料 | 30年 | |
4.1.2 | 資産處置方案、出售轉讓合同（或協議）或資産餘額清單 | 30年 | |
4.1.3 | 中國人(rén)民銀行(xíng)準予行(xíng)政許可(kě)決定書(shū) | 30年 | |
4.1.4 | 信貸資産證券化信息登記編碼發放通(tōng)知書(shū) | 30年 | |
4.1.5 | 資産證券化信托主定義表 | 30年 | |
4.1.6 | 資産證券化信托合同 | 30年 | |
4.1.7 | 資産證券化服務合同 | 30年 | |
4.1.8 | 資産證券化資金保管合同 | 30年 | |
4.1.9 | 資産證券化信托主承銷協議 | 30年 | |
4.1.10 | 資産支持證券信托公告 | 30年 | |
4.1.11 | 資産支持證券發行(xíng)說明(míng)書(shū) | 30年 | |
4.1.12 | 資産支持證券法律意見書(shū) | 30年 | |
4.1.13 | 資産支持證券會(huì)計(jì)意見書(shū) | 30年 | |
4.1.14 | 資産證券化發行(xíng)所需的其他資料 | 30年 | |
4.2 | 信貸資産收益權轉讓類 | ||
4.2.1 | 項目審批資料 | 30年 | |
4.2.2 | 登記流轉業務備案報告 | 30年 | |
4.2.3 | 信貸資産流轉業務成交确認書(shū) | 30年 | |
4.2.4 | 信貸資産流轉業務結算(suàn)單 | 30年 | |
4.2.5 | 信托風險申明(míng)書(shū)、說明(míng)書(shū)、信托合同 | 30年 | |
4.2.6 | 信托服務合同 | 30年 | |
4.2.7 | 信托資金保管合同 | 30年 | |
4.2.8 | 信托資産收益權轉讓合同 | 30年 | |
4.2.9 | 信托項目法律盡職調查報告 | 30年 | |
4.2.10 | 信托法律意見書(shū) | 30年 | |
4.2.11 | 信托會(huì)計(jì)意見書(shū) | 30年 | |
4.2.12 | 信貸資産收益權轉讓類所需其他資料 | 30年 | |
4.3 | 不良資産批量轉讓類 | ||
4.3.1 | 內(nèi)部審批資料 | 30年 | |
4.3.2 | 資産盡職調查報告 | 30年 | |
4.3.3 | 項目轉讓公告 | 30年 | |
4.3.4 | 項目說明(míng)書(shū) | 30年 | |
4.3.5 | 不良貸款分布信息表 | 30年 | |
4.3.6 | 資産轉讓協議 | 30年 | |
4.3.7 | 信用卡不良貸款債權價值分析報告 | 30年 | |
4.3.8 | 不良資産轉讓其他資料 | 30年 | |
5 | 其他資料 | ||
5.1 | 人(rén)行(xíng)征信異議處理(lǐ)類資料，包括人(rén)行(xíng)征信在線修改申請(qǐng)單、人(rén)行(xíng)征信異議處理(lǐ)溝通(tōng)單等 | 永久 | |
5.2 | 公、檢、法等有(yǒu)權機關辦理(lǐ)信用卡賬戶查詢、凍結、扣劃等資料 | 永久 | |
5.3 | 信用卡額度調整資料 | ||
5.3.1 | 額度調整申請(qǐng)表 | 30年 | |
5.3.2 | 額度調整其他資料 | 30年 | |
5.4 | 催收資料 | ||
5.4.1 | 催收信函郵寄清單 | 10年 | |
5.4.2 | 催收律師(shī)函郵寄清單 | 10年 | |
5.5 | 客戶信息變更資料 | 5年 | |
5.6 | 客戶服務資料，包括客戶熱線錄音(yīn)、在線客服交互記錄、視(shì)頻客服錄像等 | 5年 |
表A.5 國際結算(suàn)業務文件歸檔範圍和(hé)檔案保管期限表
序号 | 歸檔範圍 | 保管期限 | 備注 |
1 | 進口信用證 | ||
1.1 | 開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)（加蓋公章和(hé)财務專用章） | 5年 | |
1.3 | 信用證副本 | 5年 | |
1.4 | 信用證修改申請(qǐng)書(shū)（如有(yǒu)） | 5年 | |
1.5 | 信用證修改副本（如有(yǒu)） | 5年 | |
1.6 | 進口合同，如系代理(lǐ)進口，需附代理(lǐ)協議 | 5年 | |
1.7 | 有(yǒu)關部門(mén)進口許可(kě)批準文件 | 5年 | |
1.8 | 外彙局的批準文件（如系需批準的業務）、進口付彙備案表（如有(yǒu)） | 5年 | |
1.9 | 購買外彙申請(qǐng)書(shū)（使用現彙戶支付者除外） | 5年 | |
1.10 | 國外銀行(xíng)來(lái)單面函 | 5年 | |
1.11 | 發票(piào)、運輸單據等商業單據 | 5年 | |
1.12 | 進口審單記錄 | 5年 | |
1.13 | 進口單據付款/承兌通(tōng)知書(shū)底聯和(hé)有(yǒu)關來(lái)單付款/承兌情況的批注 | 5年 | |
1.14 | 承兌信用證項下承兌後的彙票(piào)（如需） | 5年 | |
1.15 | 銀行(xíng)間(jiān)往來(lái)函電(diàn)和(hé)客戶各類委托确認函（以日期為(wèi)序） | 5年 | |
1.16 | 在發生(shēng)退單的情況下，保留全套單據複印件 | 5年 | |
1.17 | 其他相關業務資料 | 5年 | |
2 | 進口代收 | ||
2.1 | 有(yǒu)關部門(mén)進口許可(kě)批準文件（如系需進口許可(kě)、登記的商品） | 5年 | |
2.2 | 委托行(xíng)的委托書(shū) | 5年 | |
2.3 | 進口代收單據付款/承兌通(tōng)知書(shū)底聯和(hé)有(yǒu)關付款/承兌情況的批注 | 5年 | |
2.4 | 發票(piào)、提單等單據副本 | 5年 | |
2.5 | 進口付彙備案表（如需） | 5年 | |
2.6 | 購彙申請(qǐng)書(shū)（如需） | 5年 | |
2.7 | 銀行(xíng)間(jiān)往來(lái)函電(diàn)和(hé)客戶各類委托确認函（以日期為(wèi)序） | 5年 | |
2.8 | 其他相關業務資料 | 5年 | |
3 | 進口押彙/代付 | ||
3.1 | 進口押彙申請(qǐng)書(shū) | 5年 | |
3.2 | 押彙協議 | 5年 | |
3.3 | 擔保合同（如有(yǒu)） | 5年 | |
3.4 | 信托收據 | 5年 | |
3.5 | 海外代付業務留存與海外行(xíng)簽定的代付協議複印件 | 5年 | |
3.6 | 銀行(xíng)間(jiān)往來(lái)函電(diàn)和(hé)客戶各類委托确認函（以日期為(wèi)序） | 5年 | |
3.7 | 其它相關業務資料 | 5年 | |
4 | 提貨擔保 | ||
4.1 | 提貨擔保申請(qǐng)書(shū) | 5年 | |
4.2 | 提貨擔保書(shū) | 5年 | |
4.3 | 信托收據 | 5年 | |
4.4 | 進口合同 | 5年 | |
4.5 | 副本發票(piào)、副本提單等單據 | 5年 | |
4.6 | 其他相關業務資料 | 5年 | |
5 | 出口信用證 | ||
5.1 | 出口信用證通(tōng)知 | 5年 | |
5.1.1 | 通(tōng)知面函和(hé)客戶簽收記錄 | 5年 | |
5.1.2 | 信用證副本 | 5年 | |
5.1.3 | 信用證修改及有(yǒu)關附件（如有(yǒu)） | 5年 | |
5.1.4 | 簡電(diàn)通(tōng)知（如有(yǒu)） | 5年 | |
5.1.5 | 授權議付電(diàn)、償付确認書(shū)、查詢查複書(shū)等銀行(xíng)間(jiān)往來(lái)函電(diàn)（以日期為(wèi)序） | 5年 | |
5.1.6 | 客戶各類委托函和(hé)其他業務聯系函（以日期為(wèi)序） | 5年 | |
5.1.7 | 加保兌信用證在信用證表面注明(míng)加保兌情況及交單要求 | 5年 | |
5.1.8 | 轉讓信用證保留受益人(rén)提交的轉讓委托書(shū) | 5年 | |
5.1.9 | 其他相關業務資料 | 5年 | |
5.2 | 出口信用證交單 | 5年 | |
5.2.1 | 客戶交單委托書(shū) | 5年 | |
5.2.2 | 寄單面函留底 | 5年 | |
5.2.3 | 出口審單記錄 | 5年 | |
5.2.4 | 發票(piào)和(hé)運輸單據等商業單據複印件（如需） | 5年 | |
5.2.5 | 客戶不符點擔保書(shū)等業務聯系函（以日期為(wèi)序） | 5年 | |
5.2.6 | 開(kāi)證行(xíng)/保兌行(xíng)/付款行(xíng)承兌電(diàn)、償付行(xíng)确認償付電(diàn)、查詢查複書(shū)等銀行(xíng)間(jiān)業務往來(lái)函電(diàn)（以日期為(wèi)序） | 5年 | |
5.2.7 | 出口配單委托書(shū)（如有(yǒu)） | 5年 | |
5.2.8 | 收彙資料（如有(yǒu)） | 5年 | |
5.2.9 | 如發生(shēng)退單，留存客戶簽收單 | 5年 | |
5.2.10 | 其他相關業務資料 | 5年 | |
6 | 出口托收 | ||
6.1 | 出口跟單托收 | 5年 | |
6.1.1 | 客戶交單委托書(shū)或托收委托書(shū) | 5年 | |
6.1.2 | 托收面函 | 5年 | |
6.1.3 | 發票(piào)、提單等商業單據複印件（如需） | 5年 | |
6.1.4 | 銀行(xíng)間(jiān)往來(lái)函電(diàn)和(hé)客戶各類委托确認函（以日期為(wèi)序） | 5年 | |
6.1.5 | 出口配單委托書(shū)（如有(yǒu)） | 5年 | |
6.1.6 | 收彙資料（如有(yǒu)） | 5年 | |
6.1.7 | 如發生(shēng)退單，留存客戶簽收單 | 5年 | |
6.1.8 | 其他相關業務資料 | 5年 | |
6.2 | 出口光票(piào)托收 | 5年 | |
6.2.1 | 客戶托收委托書(shū) | 5年 | |
6.2.2 | 托收面函 | 5年 | |
6.2.3 | 托收票(piào)據的複印件 | 5年 | |
6.2.4 | 在發生(shēng)拒付或退票(piào)的情況下，保留拒付電(diàn)或退票(piào)通(tōng)知 | 5年 | |
6.2.5 | 銀行(xíng)間(jiān)往來(lái)函電(diàn)和(hé)客戶各類委托确認函（以日期為(wèi)序） | 5年 | |
6.2.6 | 其他相關業務資料 | 5年 | |
7 | 出口押彙/貼現 | ||
7.1 | 出口押彙/貼現申請(qǐng)書(shū) | 5年 | |
7.2 | 出口押彙總質押書(shū)或押彙/貼現協議 | 5年 | |
7.3 | 擔保合同（如有(yǒu)） | 5年 | |
7.5 | 其他相關業務資料 | 5年 | |
8 | 彙入彙款業務 | ||
8.1 | 發票(piào) | 5年 | |
8.2 | 合同 | 5年 | |
8.3 | 其他 | 5年 | |
9 | 彙出彙款業務 | ||
9.1 | 彙款電(diàn)文 | 5年 | |
9.2 | 彙款業務審批表（如需） | 5年 | |
9.3 | 彙款申請(qǐng)書(shū) | 5年 | |
9.4 | 該筆彙款項下全套材料（合同、發票(piào)、報關單等） | 5年 | |
9.5 | 其他 | 5年 | |
10 | 風險參與業務 | ||
10.1 | 基礎交易債權工具（信用證、彙票(piào)、本票(piào)、保函等） | 5年 | |
10.2 | 風參業務申請(qǐng)書(shū)和(hé)風參業務确認書(shū) | 5年 | |
10.3 | 業務審批表或審批記錄 | 5年 | |
10.4 | 往來(lái)報文及會(huì)計(jì)憑證 | 5年 | |
11 | 福費廷業務相關材料 | ||
11.1 | 基礎交易債權工具（信用證、彙票(piào)、本票(piào)、保函等） | 5年 | |
11.2 | 福費廷業務交易各方簽署的合同文本及相關報文 | 5年 | |
11.3 | 增值稅發票(piào)或其他發票(piào)複印件 | 5年 | |
11.4 | 內(nèi)部審批文件 | 5年 | |
11.5 | 會(huì)計(jì)憑證 | 5年 | |
12 | 融付達 | ||
12.1 | 反洗錢(qián)及貿易背景審核材料（信用證、跟單托收、彙款項下全套業務材料、業務單據） | 5年 | |
12.2 | 客戶授權書(shū) | 5年 | |
12.3 | 內(nèi)部審批文件 | 5年 | |
13 | 委托同業代付 | ||
13.1 | 基礎貿易融資業務材料 | 5年 | |
13.2 | 委托同業代付業務申請(qǐng)、代付指示電(diàn)報或申請(qǐng)電(diàn)報、代付行(xíng)确認電(diàn)報以及其他證實貿易背景的相關材料 | 5年 | |
13.3 | 內(nèi)部審批文件 | 5年 | |
14 | 保函業務相關材料 | ||
14.1 | 與申請(qǐng)人(rén)、委托行(xíng)之間(jiān)建立保函申請(qǐng)、委托關系的合同、函電(diàn)等資料，如保函開(kāi)立申請(qǐng)書(shū)/合同，修改申請(qǐng)書(shū)（如有(yǒu)），風險提示函及/或風險确認函（如有(yǒu)），補充說明(míng)（如有(yǒu)）；委托行(xíng)來(lái)委函電(diàn)等 | 5年 | |
14.2 | 基礎交易背景證明(míng)或說明(míng)材料，如招标文件、基礎合同相關頁等 | 5年 | |
14.3 | 有(yǒu)關政府部門(mén)核準、備案、審批等文件（如有(yǒu)） | 5年 | |
14.4 | 業務辦理(lǐ)過程中與委托行(xíng)/轉開(kāi)行(xíng)、受益人(rén)之間(jiān)往來(lái)函/電(diàn)（如有(yǒu)） | 5年 | |
14.5 | 涉及業務審批的，內(nèi)部審批材料 | 5年 | |
14.6 | 信開(kāi)保函及修改（如有(yǒu)）正本複印件，電(diàn)開(kāi)保函及修改（如有(yǒu)）電(diàn)報 | 5年 | |
14.7 | 收付費相關憑證 | 5年 | |
14.8 | 發生(shēng)索賠/賠付的，保留全套索賠單據、拒付相關文件、客戶或業務發起機構書(shū)面賠付确認、賠付電(diàn)報等；涉及墊款的，保留墊款審批表或內(nèi)部審批意見和(hé)其他有(yǒu)關文件 | 5年 | |
14.9 | 其他 | 5年 |
表A.6 資産管理(lǐ)業務文件歸檔範圍和(hé)檔案保管期限表
序号 | 歸檔範圍 | 保管期限 | 備注 |
1 | 管理(lǐ)類文件 | ||
1.1 | 運作(zuò)備忘錄 | 5年 | |
1.2 | 托管協議 | 5年 | |
1.3 | 授權書(shū) | 5年 | |
1.4 | 賬戶管理(lǐ)資料 | 5年 | |
1.5 | 涉及業務大(dà)類的部門(mén)簽報 | 5年 | |
1.6 | 投資決策委員會(huì)會(huì)議紀要 | 5年 | |
1.7 | 理(lǐ)财産品創新管理(lǐ)委員會(huì)會(huì)議紀要 | 5年 | |
1.8 | 部務會(huì)會(huì)議紀要 | 5年 | |
1.9 | 資産管理(lǐ)業務系統參數(shù)維護申請(qǐng)表 | 5年 | |
1.10 | 信息披露審批材料 | 5年 | |
2 | 産品（交易）類文件 | ||
2.1 | 投資協議 | 5年 | |
2.2 | 銀行(xíng)間(jiān)債券市場(chǎng)債券分銷協議 | 5年 | |
2.3 | 現券買賣合同 | 5年 | |
2.4 | 産品說明(míng)書(shū)（含有(yǒu)權人(rén)簽批） | 5年 | |
2.5 | 劃款指令 | 5年 | |
2.6 | 其他産品、交易單據 | 5年 | |
3 | 項目類文件 | ||
3.1 | 信托合同 | 5年 | |
3.2 | 投資協議 | 5年 | |
3.3 | 代理(lǐ)協議（投資代理(lǐ)協議） | 5年 | |
3.4 | 業務委托書(shū) | 5年 | |
3.5 | 投資管理(lǐ)協議 | 5年 | |
3.6 | 賬戶監管協議 | 5年 | |
3.7 | 資金保管協議 | 5年 | |
3.8 | 項目推薦協議書(shū) | 5年 | |
3.9 | 項目推薦及委托管理(lǐ)協議書(shū) | 5年 | |
3.10 | 委托貸款借款合同 | 5年 | |
3.11 | 應收租賃款收益權信托資産委托管理(lǐ)協議 | 5年 | |
3.12 | 票(piào)據資産推薦協議書(shū) | 5年 | |
3.13 | 定向資産管理(lǐ)合同 | 5年 | |
3.14 | 投資顧問協議 | 5年 | |
3.15 | 信托受益權轉讓協議 | 5年 | |
3.16 | 結構化債券業務合作(zuò)協議 | 5年 | |
3.17 | 結構化債券産品投資合同（或産品說明(míng)書(shū)） | 5年 | |
3.18 | 補充協議 | 5年 | |
3.19 | 盡職調查審查表及承諾聲明(míng) | 5年 | |
3.20 | 抵押合同 | 5年 | |
3.21 | 質押合同 | 5年 | |
3.22 | 保證合同 | 5年 | |
3.23 | 安全墊出資委托人(rén)承諾聲明(míng) | 5年 | |
3.24 | 債權投資計(jì)劃受托合同 | 5年 | |
3.25 | 信托收益權轉讓協議 | 5年 | |
3.26 | 其他與項目投資相關的合同 | 5年 | |
3.27 | 分行(xíng)推薦行(xíng)文 | 5年 | |
3.28 | 部內(nèi)簽報（簽批版） | 5年 | |
3.29 | 部內(nèi)簽報（非簽批版） | 5年 | |
3.30 | 投資決策委員會(huì)會(huì)議紀要 | 5年 | |
3.31 | 投資審查委員會(huì)會(huì)議紀要 | 5年 | |
3.32 | 前提條件核準表 | 5年 | |
3.33 | 理(lǐ)财投資指令 | 5年 | |
3.34 | 投資通(tōng)知書(shū) | 5年 | |
3.35 | 繳款通(tōng)知書(shū) | 5年 | |
3.36 | 要素變更審批表 | 5年 | |
3.37 | 股權投資确認報告 | 5年 | |
3.38 | 存續期管理(lǐ)報告 | 5年 | |
3.39 | 存續期風險管理(lǐ)報告 | 5年 | |
4 | 項目類（委托外部投資）文件 | ||
4.1 | 資産管理(lǐ)合同 | 5年 | |
4.2 | 子基金相關協議 | 5年 | |
4.3 | 四方協議 | 5年 | |
4.4 | 五方協議 | 5年 | |
4.5 | 其他與項目投資相關的合同 | 5年 | |
4.6 | 受托人(rén)盡調材料 | 5年 | |
4.7 | 合作(zuò)機構準入定性評價打分材料（含打分表） | 5年 | |
4.8 | 經有(yǒu)權人(rén)簽批的委外投資簽報 | 5年 | |
4.9 | 合作(zuò)機構後評價管理(lǐ)報告 | 5年 |
注：資産管理(lǐ)類檔案保管期限為(wèi)業務期滿或終止後再保管5年。法律法規有(yǒu)更長期限要求的，按照法定或約定期限保管。
表A.7 資産托管業務文件歸檔範圍和(hé)檔案保管期限表
序号 | 歸檔範圍 | 保管期限 | 備注 |
1 | 管理(lǐ)類文件 | ||
1.1 | 産品管理(lǐ)合同 | 15年 | |
1.2 | 托管協議及補充協議 | 15年 | |
1.3 | 托管營運備忘錄 | 15年 | |
1.4 | 資金結算(suàn)協議 | 15年 | |
1.5 | 跨境托管産品主次托管協議及相關業務協議 | 15年 | |
1.6 | 業務授權文件、監管部門(mén)頒發的執照、批複、許可(kě)證等法律文件 | 15年 | |
2 | 經營類文件 | ||
2.1 | 賬戶開(kāi)戶資料 | 15年 | |
2.2 | 業務往來(lái)函件 | 15年 | |
2.3 | 交易記錄 | 15年 | |
2.4 | 客戶指令、通(tōng)知 | 15年 | |
2.5 | 會(huì)計(jì)憑證 | 15年 | |
2.6 | 業務報告、報表 | 15年 | |
2.7 | 預留印鑒卡 | 15年 |
注：資産托管業務檔案保管期限為(wèi)托管産品終止後至少(shǎo)15年。法律法規有(yǒu)更長期限要求的，按照法定或約定期限保管。
表A.8 投資銀行(xíng)業務文件歸檔範圍和(hé)檔案保管期限表
序号 | 歸檔範圍 | 保管期限 | 備注 |
1 | 非标準化資産投放 | ||
1.1 | 借款人(rén)資料 | ||
1.1.1 | 公司章程 | 5年 | |
1.1.2 | 營業執照複印件 | 5年 | |
1.1.3 | 其他 | 5年 | |
1.2 | 申請(qǐng)及審批材料 | ||
1.2.1 | 發起報告 | 5年 | |
1.2.2 | 盡職調查報告 | 5年 | |
1.2.3 | 其他 | 5年 | |
1.3 | 投放環節材料 | ||
1.3.1 | 投放合同 | 5年 | |
1.3.2 | 資金監管協議 | 5年 | |
1.3.3 | 保證抵押合同 | 5年 | |
1.3.4 | 其他 | 5年 | |
1.4 | 用款環節審批材料 | ||
1.4.1 | 資金用途證明(míng) | 5年 | |
1.4.2 | 其他 | 5年 | |
1.5 | 存續期管理(lǐ)材料 | ||
1.5.1 | 存續期管理(lǐ)報告 | 5年 | |
1.5.2 | 其他 | 5年 | |
2 | 非标準化資産回表 | ||
2.1 | 回表發起材料 | ||
2.1.1 | 回表報告 | 5年 | |
2.1.2 | 法律意見書(shū) | 5年 | |
2.1.3 | 其他 | 5年 | |
2.2 | 回表審議材料 | ||
2.2.1 | 回表批複 | 5年 | |
2.2.2 | 轉讓合同 | 5年 | |
2.2.3 | 其他 | 5年 | |
2.3 | 發放審核材料 | ||
2.3.1 | 發放通(tōng)知書(shū) | 5年 | |
2.3.2 | 放款憑證 | 5年 | |
2.3.3 | 其他 | 5年 | |
3 | 非标準化資産承銷 | ||
3.1 | 非标承銷準入材料 | ||
3.1.1 | 盡職調查報告 | 5年 | |
3.1.2 | 分行(xíng)準入批複 | 5年 | |
3.1.3 | 其他 | 5年 | |
3.2 | 非标承銷備案挂牌材料 | ||
3.2.1 | 承銷協議 | 5年 | |
3.2.2 | 法律意見書(shū) | 5年 | |
3.2.3 | 募集說明(míng)書(shū) | 5年 | |
3.2.4 | 審計(jì)報告 | 5年 | |
3.2.5 | 其他 | 5年 | |
3.3 | 存續期管理(lǐ)材料 | ||
3.3.1 | 存續期管理(lǐ)報告 | 5年 | |
3.3.2 | 年報、半年報 | 5年 | |
3.3.3 | 其他 | 5年 | |
4 | 多(duō)元化融資顧問 | ||
4.1 | 準入及協議 | ||
4.1.1 | 發起報告 | 5年 | |
4.1.2 | 多(duō)元化融資服務協議 | 5年 | |
4.1.3 | 多(duō)元化融資服務方案 | 5年 | |
4.1.4 | 其他 | 5年 | |
4.2 | 存續期材料 | ||
4.2.1 | 服務确認書(shū)及回執 | 5年 | |
4.2.2 | 存續期管理(lǐ)報告 | 5年 | |
4.2.3 | 其他 | 5年 | |
5 | 理(lǐ)财銷售 | ||
5.1 | 理(lǐ)财銷售相關資料 | ||
5.1.1 | 理(lǐ)财産品銷售過程涉及的銷售文件 | 20年 | 交易發生(shēng)之日起 |
5.1.2 | 理(lǐ)财産品銷售過程涉及的交易單據 | 20年 | |
5.1.3 | 理(lǐ)财産品銷售過程涉及的其他需留存資料 | 20年 | |
6 | 财務顧問 | ||
6.1 | 準入及協議 | 5年 | |
6.1.1 | 企業劃型截屏 | 5年 | |
6.1.2 | 财務顧問協議 | 5年 | |
6.2 | 服務過程 | 5年 | |
6.2.1 | 服務方案 | 5年 | |
6.2.2 | 其他 | 5年 |
注：投資銀行(xíng)業務檔案的保管期限從業務執行(xíng)完畢的次年開(kāi)始計(jì)算(suàn)。
表A.9 同業業務文件歸檔範圍和(hé)檔案保管期限表
序号 | 歸檔範圍 | 保管期限 | 備注 |
1 | 銀行(xíng)承兌彙票(piào)質押式逆回購 | ||
1.1 | 首期資料(轉)貼現業務申報審批單 | 10年 | |
1.2 | 首期資料票(piào)據質押式（再貼現）回購成交單 | 10年 | |
1.3 | 首期資料票(piào)據結算(suàn)交割單 | 10年 | |
1.4 | 到期資料票(piào)據結算(suàn)交割單 | 10年 | |
2 | 銀行(xíng)承兌彙票(piào)轉貼現質押式正回購 | ||
2.1 | 首期資料(轉)貼現業務申報審批單 | 10年 | |
2.2 | 首期資料票(piào)據質押式（再貼現）回購成交單 | 10年 | |
2.3 | 首期資料票(piào)據結算(suàn)交割單 | 10年 | |
2.4 | 到期資料票(piào)據結算(suàn)交割單 | 10年 | |
3 | 銀行(xíng)承兌彙票(piào)再貼現質押式正回購 | ||
3.1 | 首期資料(轉)貼現業務申報審批單 | 10年 | |
3.2 | 首期資料票(piào)據質押式（再貼現）回購成交單 | 10年 | |
3.3 | 首期資料票(piào)據結算(suàn)交割單 | 10年 | |
3.4 | 首期資料入賬通(tōng)知單 | 10年 | |
3.5 | 到期資料票(piào)據結算(suàn)交割單 | 10年 | |
3.6 | 到期資料人(rén)民币賬務劃款通(tōng)知單-再貼現業務 | 10年 | |
4 | 存放同業 | ||
4.1 | 總對總簽署協議 | 10年 | |
4.2 | 同業業務申報審批表 | 10年 | |
4.3 | 同業資金劃撥審批表 | 10年 | |
4.4 | 同業存款确認單 | 10年 | |
4.5 | 存款證實書(shū) | 10年 | |
4.6 | 對賬單 | 10年 | |
4.7 | 雙人(rén)面簽證明(míng)材料 | 10年 | |
4.8 | 交易對手授權書(shū)/委托書(shū) | 10年 | |
4.9 | 交易對手有(yǒu)權簽字人(rén)授權書(shū) | 10年 | |
4.10 | 法律性文件法律合規審查單 | 10年 | |
4.11 | 法律性文件總行(xíng)業務審查單 | 10年 | |
5 | 同業代付（受托型） | ||
5.1 | 《同業業務申報審批表》 | 10年 | |
5.2 | 《委托代付報文》 | 10年 | |
5.3 | 《單據審核意見書(shū)》 | 10年 | |
5.4 | 《同業資金劃撥審批表》 | 10年 | |
6 | 非結算(suàn)性同業存款 | ||
6.1 | 《同業業務申報審批表》 | 10年 | |
6.2 | 存款證實書(shū) | 10年 | |
6.3 | 非結算(suàn)性同業存款協議 | 10年 | |
6.4 | 超授權價格審批表 | 10年 | |
7 | 國內(nèi)金融機構人(rén)民币結算(suàn)賬戶透支 | ||
7.1 | 《國內(nèi)金融機構人(rén)民币結算(suàn)賬戶透支業務合同》 | 10年 | |
7.2 | 總行(xíng)對透支業務特殊事項的批複文件 | 10年 | |
8 | 同業借款 | ||
8.1 | 《同業借款協議》 | 10年 | |
8.2 | 其他服務協議 | 10年 | |
8.3 | 《同業業務申報審批表》 | 10年 | |
8.4 | 《同業資金劃撥審批表》 | 10年 | |
8.5 | 《同業回款确認審批單》 | 10年 | |
8.6 | 《同業提前終止審批表》 | 10年 | |
8.7 | 《同業借款客戶調查評價表》 | 10年 | |
8.8 | 《提前還(hái)款申請(qǐng)表》 | 10年 | |
9 | 國內(nèi)信用證同業投資 | ||
9.1 | 《同業業務申報審批表》 | 10年 | |
9.2 | 《國內(nèi)信用證資産轉讓及服務合同》 | 10年 | |
9.3 | 《國內(nèi)信用證資産轉讓清單》 | 10年 | |
9.4 | 《國內(nèi)信用證審查意見書(shū)》 | 10年 | |
9.5 | 《同業資金劃撥審批表》 | 10年 | |
9.6 | 《債權轉讓及付款确認書(shū)》 | 10年 | |
9.7 | 《債權轉讓書(shū)》及《債權轉讓通(tōng)知書(shū)》 | 10年 | |
9.8 | 國內(nèi)信用證同業投資業務雙人(rén)監督協議簽署表單 | 10年 | |
9.9 | 投後管理(lǐ)報告 | 10年 | |
9.10 | 通(tōng)道(dào)協議 | ||
10 | 存單質押融資同業投資 | ||
10.1 | 《同業業務申報審批表》 | 10年 | |
10.2 | 《信托貸款合同》及《存單質押合同》 | 10年 | |
10.3 | 《存單掃描件》 | 10年 | |
10.4 | 《凍結通(tōng)知書(shū)及回執》 | 10年 | |
10.5 | 《同業資金劃撥審批表》 | 10年 | |
10.6 | 存單質押同業投資業務雙人(rén)監督協議簽署表單 | 10年 | |
10.7 | 投後管理(lǐ)報告 | 10年 | |
10.8 | 通(tōng)道(dào)協議 | 10年 | |
11 | 保本理(lǐ)财同業投資 | ||
11.1 | 《同業業務申報審批表》 | 10年 | |
11.2 | 《理(lǐ)财産品總協議》 | 10年 | |
11.3 | 《理(lǐ)财産品說明(míng)書(shū)》 | 10年 | |
11.4 | 《理(lǐ)财産品風險揭示書(shū)》 | 10年 | |
11.5 | 《同業資金劃撥審批表》 | 10年 | |
11.6 | 投後管理(lǐ)報告 | 10年 | |
11.7 | 《資金托管協議》 | 10年 | |
11.8 | 保本理(lǐ)财同業投資業務雙人(rén)監督協議簽署表單 | 10年 | |
11.9 | 通(tōng)道(dào)協議 | 10年 | |
12 | 證券公司收益憑證同業投資 | ||
12.1 | 《同業業務申報審批表》 | 10年 | |
12.2 | 《證券收益憑證産品認購協議》 | 10年 | |
12.3 | 《證券收益憑證産品說明(míng)書(shū)》 | 10年 | |
12.4 | 《證券收益憑證風險揭示書(shū)》 | 10年 | |
12.5 | 《同業資金劃撥審批表》 | 10年 | |
12.6 | 其他服務協議 | 10年 | |
12.7 | 《資金托管協議》 | 10年 | |
12.8 | 證券公司收益憑證産品認購截屏或收益憑證的其他相關發行(xíng)證明(míng)材料 | 10年 | |
12.9 | 證券公司收益憑證同業投資業務雙人(rén)監督協議簽署表單 | 10年 | |
12.10 | 投後管理(lǐ)報告 | 10年 | |
12.11 | 通(tōng)道(dào)協議 | 10年 | |
13 | 特定目的載體(tǐ)存放同業 | ||
13.1 | 同業業務申報審批表 | 10年 | |
13.2 | 同業資金劃撥審批表 | 10年 | |
13.3 | 投資/劃回指令 | 10年 | |
13.4 | 法律性文件審核單 | 10年 | |
13.5 | 存款證實書(shū) | 10年 | |
13.6 | 人(rén)民币存放合同 | 10年 | |
13.7 | SPV協議 | 10年 | |
13.8 | 托管協議 | 10年 | |
13.9 | 業務協辦協議 | 10年 | |
13.10 | 雙人(rén)面簽單 | 10年 | |
13.11 | 對賬單 | 10年 | |
13.12 | 業務存續期現場(chǎng)檢查記錄 | 10年 | |
13.13 | 投後調查報告 | 10年 | |
13.14 | 有(yǒu)權簽字人(rén)授權書(shū) | 10年 | |
13.15 | 同業回款确認審批單 | 10年 | |
14 | 特定目的載體(tǐ)結構性存款同業投資 | ||
14.1 | 《同業業務申報審批表》 | 10年 | |
14.2 | 《結構性存款協議》 | 10年 | |
14.3 | 《結構性存款産品說明(míng)書(shū)》 | 10年 | |
14.4 | 《結構性存款風險揭示書(shū)》 | 10年 | |
14.5 | 《同業資金劃撥審批表》 | 10年 | |
14.6 | 結構性存款同業投資業務雙人(rén)監督協議簽署表單 | 10年 | |
14.7 | 投後管理(lǐ)報告 | 10年 | |
14.8 | 其他服務協議 | 10年 | |
14.9 | 《資金托管協議》 | 10年 | |
14.10 | 通(tōng)道(dào)協議 | 10年 | |
15 | 特定目的載體(tǐ)同業借款 | ||
15.1 | 《同業借款協議》 | 10年 | |
15.2 | 其他服務協議 | 10年 | |
15.3 | 投後管理(lǐ)相關文件 | 10年 | |
15.4 | 通(tōng)道(dào)框架協議 | 10年 | |
15.5 | 《同業業務申報審批表》 | 10年 | |
15.6 | 《同業資金劃撥審批表》 | 10年 | |
15.7 | 《同業回款确認審批單》 | 10年 | |
15.8 | 《同業提前終止審批表》 | 10年 | |
16 | 債權類資産同業投資（境內(nèi)） | ||
16.1 | 請(qǐng)示文件及預審意見單 | 10年 | |
16.2 | 信用額度審批批複 | 10年 | |
16.3 | 債項審批批複 | 10年 | |
16.4 | 同業投資業務申報表 | 10年 | |
16.5 | 額度管控材料 | 10年 | |
16.6 | 《同業業務申報審批表》 | 10年 | |
16.7 | 《同業資金劃撥審批表》 | 10年 | |
16.8 | 信托計(jì)劃信托合同或資産管理(lǐ)合同 | 10年 | |
16.9 | 信托貸款合同或資産收益權轉讓合同 | 10年 | |
16.10 | 其它服務協議 | 10年 | |
16.11 | 其它相關法律合同 | 10年 | |
16.12 | 投後管理(lǐ)報告 | 10年 | |
16.13 | 《同業提前終止審批表》 | 10年 | |
16.14 | 《同業回款确認審批單》 | 10年 | |
17 | 債權類資産同業投資（境外） | ||
17.1 | 請(qǐng)示文件及預審意見單 | 10年 | |
17.2 | 信用額度審批批複 | 10年 | |
17.3 | 債項審批批複 | 10年 | |
17.4 | 額度管控材料 | 10年 | |
17.5 | 資産信用分析報告 | 10年 | |
17.6 | 內(nèi)部賬戶開(kāi)立申請(qǐng)表 | 10年 | |
17.7 | 同業投資業務審批表 | 10年 | |
17.8 | 賬務劃款通(tōng)知單 | 10年 | |
17.9 | 存單/保證金質押合同、定期存單止付協議、其他押品合同等 | 10年 | |
17.10 | 存單開(kāi)立行(xíng)出具的有(yǒu)質押字樣的定期存單/保證金凍結通(tōng)知書(shū) | 10年 | |
17.11 | 擔保主體(tǐ)（第三方存單/保證金出質人(rén)）出具的第三方存單/保證金擔保意見書(shū) | 10年 | |
17.12 | 保證合同或擔保主體(tǐ)出具的承諾函 | 10年 | |
17.13 | 業務申報單 | 10年 | |
17.14 | 資金劃撥單 | 10年 | |
17.15 | 交易對手付款單 | 10年 | |
17.16 | 法律文件 | 10年 | |
17.17 | 投後管理(lǐ)報告 | 10年 | |
17.18 | 合約變更單 | 10年 | |
17.19 | 回款申報單 | 10年 | |
17.20 | 回款結算(suàn)單 | 10年 | |
17.21 | 私募票(piào)據發行(xíng)協議、認購協議及其附件 | 10年 | |
17.22 | 投資管理(lǐ)協議之補充協議 | 10年 | |
17.23 | 業務協辦協議 | 10年 | |
17.24 | 業務相關合同 | 10年 | |
18 | 證券投資基金同業投資 | ||
18.1 | 投前及審批資料 | ||
18.1.1 | 開(kāi)展公募基金投資的請(qǐng)示及批複意見 | 10年 | |
18.1.2 | 基金公司路演材料 | 10年 | |
18.1.3 | 基金合同 | 10年 | |
18.1.4 | 基金招募說明(míng)書(shū) | 10年 | |
18.1.5 | 基金托管協議 | 10年 | |
18.2 | 申購資料 | ||
18.2.1 | 同業中心委外投資業務審批表 | 10年 | |
18.2.2 | 賬務劃款通(tōng)知單 | 10年 | |
18.2.3 | 基金公司出具申購确認單（基金公司不同，名稱可(kě)能有(yǒu)區(qū)别） | 10年 | |
18.3 | 贖回資料 | ||
18.3.1 | 同業中心委外投資業務贖回審批表 | 10年 | |
18.3.2 | 基金公司出具贖回确認書(shū)（基金公司不同，名稱可(kě)能有(yǒu)區(qū)别） | 10年 | |
18.3.3 | 賬務處理(lǐ)通(tōng)知單（入賬單） | 10年 | |
18.4 | 分紅資料 | ||
18.4.1 | 分紅公告 | 10年 | |
18.4.2 | 分紅确認書(shū)（基金公司不同，名稱可(kě)能有(yǒu)區(qū)别） | 10年 | |
18.4.3 | 賬務處理(lǐ)通(tōng)知單（入賬單） | 10年 | |
18.5 | 投後管理(lǐ)資料 | 10年 | |
18.5.1 | 基金對賬單（每月） | 10年 | |
18.5.2 | 公募基金投資調研記錄（每季） | 10年 | |
18.5.3 | 委外基金公司投後走訪調研評分指标表（每季） | 10年 | |
18.5.4 | 基金季度報告（每季） | 10年 | |
18.6 | 其他材料 | ||
18.6.1 | 份額持有(yǒu)人(rén)大(dà)會(huì)投票(piào) | 10年 | |
18.6.2 | 費率調整公告 | 10年 | |
18.6.3 | 淨值回撤說明(míng) | 10年 | |
18.6.4 | 風險提示函回複 | 10年 | |
19 | 專戶資産組合同業投資 | ||
19.1 | 投前及審批材料 | ||
19.1.1 | 開(kāi)展專戶基金投資的請(qǐng)示及批複意見 | 10年 | |
19.1.2 | 合同 | 10年 | |
19.2 | 申購材料 | ||
19.2.1 | 委外投資業務審批表 | 10年 | |
19.2.2 | 賬務劃款通(tōng)知單 | 10年 | |
19.3 | 贖回材料 | ||
19.3.1 | 委外投資業務贖回審批表 | 10年 | |
19.3.2 | 賬務處理(lǐ)通(tōng)知單（入賬單） | 10年 | |
19.4 | 分紅材料 | ||
19.4.1 | 分紅通(tōng)知書(shū) | 10年 | |
19.4.2 | 賬務處理(lǐ)通(tōng)知單（入賬單） | 10年 | |
19.5 | 投後管理(lǐ)材料 | ||
19.5.1 | 估值日報(線上(shàng)保存) | 10年 | |
19.5.2 | 委外基金公司投後走訪調研評分指标表（每季） | 10年 | |
19.5.3 | 專戶産品季度報告（每季） | 10年 | |
19.5.4 | 風險提示函 | 10年 | |
19.5.5 | 風險提示函回複 | 10年 | |
19.6 | 額度占用管理(lǐ)材料 | ||
19.6.1 | 額度占用申請(qǐng)表（管理(lǐ)人(rén)申報） | 10年 | |
19.6.2 | 額度占用申報審批表 | 10年 | |
19.6.3 | 額度占用結果表（郵件反饋管理(lǐ)人(rén)） | 10年 | |
19.6.4 | 期末持倉資産額度占用申請(qǐng)表（管理(lǐ)人(rén)申報） | 10年 | |
19.6.5 | 關于表內(nèi)資金專戶投資占用部分客戶信用額度的通(tōng)知 | 10年 | |
19.6.6 | 債券投資額度凍結說明(míng) | 10年 | |
19.6.7 | 期末持倉資産審批及額度占用結果表 | 10年 | |
20 | 同業資産轉讓 | ||
20.1 | 《同業資産轉讓業務審核批複單》 | 10年 | |
20.2 | 同業中心報送資債部單期資産轉讓業務的申請(qǐng)郵件截屏、資債部批複郵件截屏 | 10年 | |
20.3 | 《同業借款總行(xíng)本級人(rén)民币賬務劃收通(tōng)知單》 | 10年 | |
20.4 | 《人(rén)民币賬務劃款通(tōng)知單》 | 10年 | |
20.5 | 《同業借款資産轉讓業務申請(qǐng)表》 | 10年 | |
20.6 | 在銀登中心開(kāi)戶、登記、流轉環節報送及獲批的相關協議文本及交易系統截屏 | 10年 | |
20.7 | 發行(xíng)過程中第三方機構出具的協議文本 | 10年 | |
20.8 | 與認購方之間(jiān)簽署的相關協議文本 | 10年 | |
20.9 | 資産轉讓産品發行(xíng)相關的其他材料 | 10年 | |
20.10 | 《同業資産轉讓業務審核批複單》 | 10年 | |
21 | 代理(lǐ)保險業務 | ||
21.1 | 《全面業務合作(zuò)協議》 | 10年 | |
21.2 | 《代銷産品協議》 | 10年 | |
21.3 | 每年度合作(zuò)保險公司客戶準入名單的發文 | 10年 | |
21.4 | 《代理(lǐ)保險系統使用協議》 | 10年 | |
22 | 代理(lǐ)信托計(jì)劃業務 | ||
22.1 | 與信托公司鑒訂的《數(shù)據交互（TA）服務合作(zuò)協議》或《同業平台客戶增值服務合作(zuò)協議》 | 10年 | |
22.2 | 與信托公司鑒訂的《全面合作(zuò)協議》或《全面戰略合作(zuò)協議》 | 10年 | |
22.3 | 與信托公司簽訂的《代理(lǐ)資金收付業務資金收付協議》 | 10年 | |
22.4 | 信托公司盡調報告 | 10年 | |
22.5 | 分行(xíng)對于項目的盡調報告（含文字描述及照片等） | 10年 | |
22.6 | 信托公司審批過會(huì)材料 | 10年 | |
22.7 | 分行(xíng)對于項目的審批材料 | 10年 | |
22.8 | 信托公司就本項目在本地（及異地）的報備材料（2018年起為(wèi)中信登登記材料） | 10年 | |
22.9 | 總行(xíng)對于本項目的批複 | 10年 | |
22.10 | 信托公司對總行(xíng)批複條件的落實情況：抵押登記、質押登記、擔保函等 | 10年 | |
22.11 | 信托計(jì)劃說明(míng)書(shū)、風險聲明(míng)書(shū)、營銷輔助材料等 | 10年 | |
22.12 | 信托公司報送分行(xíng)的項目投後報告 | 10年 | |
22.13 | 每期資金募集後分行(xíng)報備總行(xíng)的台賬 | 10年 | |
22.14 | 參數(shù)激活申請(qǐng) | 10年 | |
23 | 證券公司客戶交易結算(suàn)資金第三方存管業務（鑫存管業務） | ||
23.1 | 與證券公司鑒訂的《全面合作(zuò)協議》或《全面戰略合作(zuò)協議》 | 10年 | |
23.2 | 與證券公司鑒訂的《數(shù)據交互（TA）服務合作(zuò)協議》或《同業平台客戶增值服務合作(zuò)協議》 | 10年 | |
23.3 | 與證券公司鑒訂的《證券公司客戶交易結算(suàn)資金委托銀行(xíng)存管協議》及《補充協議》 | 10年 | |
23.4 | 與證券公司鑒訂的《證券公司客戶信用資金委托銀行(xíng)存管協議》及《補充協議》 | 10年 | |
23.5 | 與證券公司鑒訂的《股票(piào)期權交易資金轉賬業務合作(zuò)協議書(shū)》 | 10年 | |
23.6 | 各管轄分行(xíng)與證券公司鑒訂的《合作(zuò)協議》或《戰略合作(zuò)協議》等相關框架性合作(zuò)協議 | 10年 | |
23.7 | 證券公司、證券投資者與本行(xíng)簽訂的《客戶交易結算(suàn)資金銀行(xíng)存管協議書(shū)》（銀行(xíng)聯留存） | 10年 | |
23.8 | 證券公司、證券投資者與本行(xíng)簽訂的融資融券第三方存管三方協議（銀行(xíng)聯留存） | 10年 | |
24 | 銀期直通(tōng)車(chē)業務 | ||
24.1 | 與期貨公司鑒訂的《全面合作(zuò)協議》或《全面戰略合作(zuò)協議》 | 10年 | |
24.2 | 與期貨公司鑒訂的《數(shù)據交互（TA）服務合作(zuò)協議》或《同業平台客戶增值服務合作(zuò)協議》 | 10年 | |
24.3 | 銀期直通(tōng)車(chē)業務合作(zuò)協議書(shū) | 10年 | |
24.4 | 與期貨公司鑒訂的《全面合作(zuò)協議》或《全面戰略合作(zuò)協議》 | 10年 | |
24.5 | 與期貨公司鑒訂的《數(shù)據交互（TA）服務合作(zuò)協議》或《同業平台客戶增值服務合作(zuò)協議》 | 10年 | |
25 | 鑫融通(tōng)直接融資咨詢業務 | ||
25.1 | “鑫融通(tōng)”直接融資咨詢服務協議（證券公司版） | 10年 | |
25.2 | “鑫融通(tōng)”直接融資咨詢服務協議（融資客戶版） | 10年 | |
25.3 | “鑫融通(tōng)”直接融資咨詢業務備忘錄 | 10年 | |
26 | 人(rén)民币外彙交易中央對手清算(suàn)代理(lǐ)業務 | ||
26.1 | 上(shàng)海清算(suàn)所集中清算(suàn)代理(lǐ)業務客戶信息表 | 10年 | |
26.2 | 中央對手清算(suàn)代理(lǐ)業務清算(suàn)限額申請(qǐng)表 | 10年 | |
26.3 | 賬戶信息表 | 10年 | |
26.4 | 代理(lǐ)清算(suàn)簽約客戶參數(shù)申請(qǐng)表 | 10年 | |
26.5 | 賬戶信息報告制(zhì)作(zuò)參數(shù)申請(qǐng)表 | 10年 | |
26.6 | 中央對手清算(suàn)業務代理(lǐ)協議 | 10年 | |
26.7 | 營業執照 | 10年 | |
26.8 | 金融許可(kě)證 | 10年 | |
26.9 | 上(shàng)海清算(suàn)所集中清算(suàn)代理(lǐ)業務客戶信息表 | 10年 | |
26.10 | 中央對手清算(suàn)代理(lǐ)業務清算(suàn)限額申請(qǐng)表 | 10年 | |
26.11 | 賬戶信息表 | 10年 | |
26.12 | 代理(lǐ)清算(suàn)簽約客戶參數(shù)申請(qǐng)表 | 10年 | |
26.13 | 賬戶信息報告制(zhì)作(zuò)參數(shù)申請(qǐng)表 | 10年 | |
26.14 | 中央對手清算(suàn)業務代理(lǐ)協議 | 10年 | |
26.15 | 開(kāi)立保證金和(hé)資金結算(suàn)賬戶所需的材料 | 10年 | |
27 | 銀行(xíng)間(jiān)債券市場(chǎng)債券交易淨額清算(suàn)代理(lǐ)業務 | ||
27.1 | 上(shàng)海清算(suàn)所集中清算(suàn)代理(lǐ)業務客戶信息表 | 10年 | |
27.2 | 中央對手清算(suàn)代理(lǐ)業務清算(suàn)限額申請(qǐng)表 | 10年 | |
27.3 | 賬戶信息表 | 10年 | |
27.4 | 代理(lǐ)清算(suàn)簽約客戶參數(shù)申請(qǐng)表 | 10年 | |
27.5 | 賬戶信息報告制(zhì)作(zuò)參數(shù)申請(qǐng)表 | 10年 | |
27.6 | 中央對手清算(suàn)業務代理(lǐ)協議 | 10年 | |
27.7 | 營業執照 | 10年 | |
27.8 | 金融許可(kě)證 | 10年 | |
27.9 | 上(shàng)海清算(suàn)所集中清算(suàn)代理(lǐ)業務客戶信息表 | 10年 | |
27.10 | 中央對手清算(suàn)代理(lǐ)業務清算(suàn)限額申請(qǐng)表 | 10年 | |
27.11 | 賬戶信息表 | 10年 | |
27.12 | 代理(lǐ)清算(suàn)簽約客戶參數(shù)申請(qǐng)表 | 10年 | |
27.13 | 賬戶信息報告制(zhì)作(zuò)參數(shù)申請(qǐng)表 | 10年 | |
27.14 | 中央對手清算(suàn)業務代理(lǐ)協議 | 10年 | |
27.15 | 開(kāi)立保證金和(hé)資金結算(suàn)賬戶所需的材料 | 10年 | |
28 | 上(shàng)海清算(suàn)所跨境外彙交易中央對手清算(suàn)業務 | ||
28.1 | 代理(lǐ)外彙結算(suàn)服務協議 | 10年 | |
28.2 | 開(kāi)立外币賬戶所需的其他材料 | 10年 | |
29 | 上(shàng)海清算(suàn)所大(dà)宗商品衍生(shēng)品中央對手清算(suàn)代理(lǐ)業務 | ||
29.1 | 大(dà)宗商品衍生(shēng)品中央對手清算(suàn)代理(lǐ)協議 | 10年 | |
29.2 | 客戶提供與經紀公司或合規交易平台簽訂的服務協議 | 10年 | |
29.3 | 大(dà)宗商品衍生(shēng)品中央對手清算(suàn)業務申請(qǐng)機構信息登記表 | 10年 | |
29.4 | 大(dà)宗商品衍生(shēng)品中央對手清算(suàn)業務投資人(rén)編碼申請(qǐng)表 | 10年 | |
29.5 | 大(dà)宗商品衍生(shēng)品中央對手清算(suàn)業務持倉限額申請(qǐng)表 | 10年 | |
29.6 | 大(dà)宗商品衍生(shēng)品業務風險揭示書(shū) | 10年 | |
29.7 | 航運及大(dà)宗商品金融衍生(shēng)品交易清算(suàn)風險提示書(shū) | 10年 | |
29.8 | 營業執照 | 10年 | |
29.9 | 開(kāi)立保證金賬戶所需的其他材料 | 10年 | |
30 | 人(rén)民币跨境支付代理(lǐ)間(jiān)參業務 | ||
30.1 | 參與者資格申請(qǐng)表 | 10年 | |
30.2 | 參與者信息申報及變更表 | 10年 | |
30.3 | 參與者業務關系變更申請(qǐng)表 | 10年 | |
30.4 | 非一級法人(rén)接入的，需要提供一級法人(rén)的授權書(shū)原件 | 10年 | |
30.5 | CIPS行(xíng)号申請(qǐng)表 | 10年 | |
30.6 | 人(rén)民币跨境支付代理(lǐ)清算(suàn)服務協議 | 10年 | |
30.7 | 營業執照 | 10年 | |
30.8 | 金融許可(kě)證 | 10年 | |
30.9 | 開(kāi)立同業結算(suàn)賬戶的其他資料 | 10年 | |
31 | 代理(lǐ)政策性銀行(xíng)貸款資金結算(suàn)業務 | ||
31.1 | 業務合作(zuò)協議，如貸款項目結算(suàn)資金監督管理(lǐ)協議 | 10年 | |
31.2 | 借款合同（客戶與政策性銀行(xíng)簽訂的借款合同） | 10年 | |
31.3 | 業務合作(zuò)協議中約定的辦理(lǐ)貸款撥付、資金結算(suàn)等業務的有(yǒu)關材料及會(huì)計(jì)憑證 | 10年 | |
32 | 代理(lǐ)政策性銀行(xíng)貸款資金結算(suàn)業務綜合合作(zuò) | ||
32.1 | 關于開(kāi)展代理(lǐ)政策性銀行(xíng)結算(suàn)業務綜合合作(zuò)的請(qǐng)示 | 10年 | |
32.2 | 關于開(kāi)展代理(lǐ)政策性銀行(xíng)結算(suàn)業務綜合合作(zuò)的批複 | 10年 | |
32.3 | 分行(xíng)存放同業業務額度申請(qǐng)表 | 10年 | |
32.4 | 分行(xíng)關于申請(qǐng)與政策性銀行(xíng)開(kāi)展同業返存業務的請(qǐng)示及其他申請(qǐng)材料 | 10年 | |
32.5 | 分行(xíng)活期存放同業業務審核表 | 10年 | |
32.6 | 國開(kāi)行(xíng)綜合合作(zuò)台賬及綜合效益評估表I | 10年 | |
32.7 | 國開(kāi)行(xíng)綜合合作(zuò)台賬及綜合效益評估表II | 10年 | |
33 | 建立密押關系（代理(lǐ)行(xíng)關系）業務 | ||
33.1 | 代理(lǐ)行(xíng)客戶盡職調查表及相關附件 | 10年 | |
33.2 | 中資銀行(xíng)建押申請(qǐng)表 | 10年 | |
33.3 | 代理(lǐ)行(xíng)控制(zhì)文件交換聯系單 | 10年 | |
33.4 | 中資銀行(xíng)建押審批單 | 10年 |
表A.10 養老金業務文件歸檔範圍和(hé)檔案保管期限表
序号 | 歸檔範圍 | 保管期限 | 備注 |
1 | 養老金受托業務 | ||
1.1 | 合同協議類 | ||
1.1.1 | 合同協議 | ||
1.1.1.1 | 受托合同 | 15年 | |
1.1.1.2 | 托管合同 | 15年 | |
1.1.1.3 | 投管合同 | 15年 | |
1.1.1.4 | 三方流程備忘錄（如有(yǒu)） | 15年 | |
1.1.1.5 | 補充協議（如有(yǒu)） | 15年 | |
1.1.1.6 | 協定存款協議（如有(yǒu)） | 15年 | |
1.1.1.7 | 其他 | 15年 | |
1.1.2 | 附件 | ||
1.1.2.1 | 年金基金管理(lǐ)機構資格證書(shū) | 15年 | |
1.1.2.2 | 合同簽署授權書(shū)（如有(yǒu)） | 15年 | |
1.1.2.3 | 合同簽署方身份證明(míng)材料 | 15年 | |
1.1.2.4 | 年金計(jì)劃備案函 | 15年 | |
1.1.2.5 | 其他 | ||
1.2 | 監管文件 | ||
1.2.1 | 國家(jiā)及相關監管部門(mén)有(yǒu)關年金受托管理(lǐ)工作(zuò)下發的公文、函件等各類文件； | 15年 | |
1.2.2 | 其他 | 15年 | |
1.3 | 業務表單 | ||
1.3.1 | 建賬 | ||
1.3.1.1 | 建賬申請(qǐng) | 15年 | |
1.3.1.2 | 受托管理(lǐ)合同 | 15年 | |
1.3.1.3 | 企業營業執照 | 15年 | |
1.3.1.4 | 計(jì)劃印鑒、有(yǒu)權簽字人(rén)樣本 | 15年 | |
1.3.2 | 繳費 | ||
1.3.2.1 | 繳費申請(qǐng) | 15年 | |
1.3.2.2 | 繳費通(tōng)知 | 15年 | |
1.3.2.3 | 繳費到賬通(tōng)知 | 15年 | |
1.3.2.4 | 繳費收賬通(tōng)知 | 15年 | |
1.3.2.5 | 錯繳退回指令 | 15年 | |
1.3.3 | 投資分配 | ||
1.3.3.1 | 成後表 | 15年 | |
1.3.3.2 | 投資分配指令 | 15年 | |
1.3.4 | 待遇支付 | ||
1.3.4.1 | 待遇支付申請(qǐng) | 15年 | |
1.3.4.2 | 成後表 | 15年 | |
1.3.4.3 | 劃款指令 | 15年 | |
1.3.4.4 | 待遇支付指令/轉移支付指令 | 15年 | |
1.3.5 | 人(rén)員新增 | ||
1.3.5.1 | 人(rén)員新增申請(qǐng) | 15年 | |
1.3.6 | 資産轉入 | ||
1.3.6.1 | 資産轉入申請(qǐng) | 15年 | |
1.3.6.2 | 轉移報告 | 15年 | |
1.3.7 | 信息變更 | ||
1.3.7.1 | 信息變更申請(qǐng) | 15年 | |
1.3.8 | 費用收取 | ||
1.3.8.1 | 管理(lǐ)費确認函 | 15年 | |
1.3.8.2 | 費用收取指令 | 15年 | |
1.3.9 | 其他 | ||
1.4 | 信息報送 | ||
1.4.1 | 受托管理(lǐ)季度/年度報告 | 5年 | |
1.4.2 | 托管季度/年度報告 | 5年 | |
1.4.3 | 投資管理(lǐ)季度/年度報告 | 5年 | |
1.4.4 | 各計(jì)劃個(gè)性化報告 | 5年 | |
1.4.5 | 臨時(shí)報告 | 5年 | |
1.4.6 | 定價日估值信息 | 5年 | |
1.4.7 | 其他 | 15年 | |
1.5 | 往來(lái)函件 | ||
1.5.1 | 監管部門(mén) | ||
1.5.1.1 | 年金方案 | 15年 | |
1.5.1.2 | 年金方案備案複函及方案修改複函 | 15年 | |
1.5.1.3 | 業務請(qǐng)示/彙報 | 15年 | |
1.5.2 | 代理(lǐ)人(rén)/委托人(rén) | ||
1.5.2.1 | 業務請(qǐng)示/彙報 | 15年 | |
1.5.2.2 | 臨時(shí)報告 | 15年 | |
1.5.2.3 | 受托人(rén)考核辦法 | 15年 | |
1.5.2.4 | 通(tōng)知/複函 | 15年 | |
1.5.3 | 計(jì)劃管理(lǐ)人(rén) | ||
1.5.3.1 | 業績督促函 | 15年 | |
1.5.3.2 | 風險提示函 | 15年 | |
1.5.3.3 | 定價日安排函 | 15年 | |
1.5.3.4 | 各類複函 | 15年 | |
1.5.3.5 | 投資監督事項表 | 15年 | |
1.5.2.6 | 考核辦法、考核結果 | 15年 | |
1.5.2.7 | 投資政策、指引 | 15年 | |
1.5.2.8 | 其他 | 15年 | |
2 | 企業年金賬戶管理(lǐ)業務 | ||
2.1 | 賬戶管理(lǐ)合同 | 15年 | |
2.2 | 操作(zuò)流程備忘錄 | 15年 | |
2.3 | 監管部門(mén)審批文件 | 15年 | |
2.4 | 批複函 | 15年 | |
2.5 | 年金方案 | 15年 | |
2.6 | 建賬、信息變更、繳費、支付、投資及收益分配、轉移、賬戶劃轉及賬戶管理(lǐ)費收取等業務環節發生(shēng)的業務指令、往來(lái)函件、原始表單及業務數(shù)據 | 15年 | |
2.7 | 估值表 | 15年 | |
2.8 | 其他 | 15年 |
表A.11 業務會(huì)計(jì)文件歸檔範圍和(hé)檔案保管期限表
序号 | 歸檔範圍 | 保管期限 | 備注 |
1 | 憑證類 | ||
1.1 | 賬戶類 | ||
1.1.1 | 個(gè)人(rén)賬戶類 | ||
1.1.1.1 | 個(gè)人(rén)客戶信息表 | 30年 | |
1.1.1.2 | 賬戶通(tōng)業務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.1.1.3 | 借記卡取卡憑條 | 30年 | |
1.1.1.4 | 借記卡可(kě)用額度調整申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.1.1.5 | 借記卡特種業務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.1.1.6 | 借記卡預制(zhì)卡申請(qǐng)單 | 30年 | |
1.1.1.7 | 卡折賬戶互轉申請(qǐng)單 | 30年 | |
1.1.1.8 | 貴賓卡申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.1.1.9 | 卡折賬戶互轉申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.1.1.10 | 銀聯借記卡申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.1.1.11 | 開(kāi)立個(gè)人(rén)銀行(xíng)結算(suàn)賬戶申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.1.1.12 | 個(gè)人(rén)銀行(xíng)賬戶申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.1.1.13 | 個(gè)人(rén)銀行(xíng)結算(suàn)賬戶管理(lǐ)協議 | 30年 | |
1.1.2 | 對公賬戶類 | ||
1.1.2.1 | 人(rén)民币單位結算(suàn)卡業務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.1.2.2 | 變更銀行(xíng)結算(suàn)賬戶申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.1.2.3 | 撤銷銀行(xíng)結算(suàn)賬戶申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.1.2.4 | 補（換）發開(kāi)戶許可(kě)證申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.1.2.5 | 單位存款賬戶補充信息申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.1.2.6 | 單位銀行(xíng)賬戶業務受理(lǐ)流程單 | 30年 | |
1.1.2.7 | 單位結算(suàn)賬戶綜合簽約申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.1.2.8 | 人(rén)民币單位銀行(xíng)結算(suàn)賬戶綜合服務協議 | 30年 | |
1.1.2.9 | 單位賬戶業務授權委托書(shū) | 30年 | |
1.1.2.10 | 開(kāi)立單位銀行(xíng)結算(suàn)賬戶申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.1.2.11 | 單位銀行(xíng)結算(suàn)賬戶管理(lǐ)協議 | 30年 | |
1.1.2.12 | 對公開(kāi)戶确認簽收單 | 30年 | |
1.1.2.13 | 核準類銀行(xíng)結算(suàn)賬戶清理(lǐ)核實交接單 | 30年 | |
1.1.2.14 | 開(kāi)立單位銀行(xíng)結算(suàn)賬戶客戶信息收集表 | 30年 | |
1.2 | 存款類 | ||
1.2.1 | 大(dà)額存單業務申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.2.2 | 存款産品自動購買業務解約修改申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.2.3 | 個(gè)人(rén)大(dà)額存單櫃台轉讓業務申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.2.4 | 個(gè)人(rén)大(dà)額存單産品轉讓協議 | 30年 | |
1.2.5 | 個(gè)人(rén)大(dà)額存單産品轉讓風險提示書(shū)（櫃台） | 30年 | |
1.2.6 | 儲蓄特種業務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.2.7 | 個(gè)人(rén)存款/資産證明(míng)業務申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.2.8 | 個(gè)人(rén)存款賬戶通(tōng)存通(tōng)兌業務憑證 | 30年 | |
1.2.9 | 個(gè)人(rén)通(tōng)知存款業務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.2.10 | 結構性存款業務申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.2.11 | 臨時(shí)存款賬戶展期申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.2.12 | 進賬單 | 30年 | |
1.2.13 | 單位通(tōng)知存款通(tōng)知（取消通(tōng)知）單 | 30年 | |
1.2.14 | 開(kāi)立專用存款賬戶申請(qǐng)書(shū)附頁 | 30年 | |
1.2.15 | 單位大(dà)額存單轉出受讓業務申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.2.16 | 基本存款賬戶信息單 | 30年 | |
1.2.17 | 單位定期（通(tōng)知）存款申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.2.18 | 委托收款憑證 | 30年 | |
1.3 | 借款、貸款類 | ||
1.3.1 | 個(gè)人(rén)貸款放款通(tōng)知書(shū) | 30年 | |
1.3.2 | 個(gè)人(rén)委托貸款委托賬戶止付确認及劃款授權書(shū) | 30年 | |
1.3.3 | 借款支用申請(qǐng)書(shū)以及确認書(shū)（适用于個(gè)人(rén)額度借款項下支用借款） | 30年 | |
1.3.4 | 借款支用申請(qǐng)書(shū)以及确認書(shū) | 30年 | |
1.3.5 | 個(gè)人(rén)小(xiǎo)額質押貸款申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.3.6 | 個(gè)人(rén)小(xiǎo)額質押借款憑證 | 30年 | |
1.3.7 | 個(gè)人(rén)小(xiǎo)額質押貸款凍結單 | 30年 | |
1.3.8 | 貸款扣款回單 | 30年 | |
1.3.9 | 單位借款憑證 | 30年 | |
1.3.10 | 貸款還(hái)款憑證 | 30年 | |
1.3.11 | 對公貸款放款通(tōng)知書(shū) | 30年 | |
1.3.12 | 小(xiǎo)微授信業務放款通(tōng)知書(shū) | 30年 | |
1.3.13 | 授信/借款申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.4 | 結算(suàn)類 | ||
1.4.1 | 訂單支付業務個(gè)人(rén)申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.4.2 | 訂單支付商戶申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.4.3 | 個(gè)人(rén)業務受理(lǐ)單 | 30年 | |
1.4.4 | 銀企直聯服務協議 | 30年 | |
1.4.5 | 個(gè)人(rén)彙款業務憑證 | 30年 | |
1.4.6 | 簽約一站(zhàn)通(tōng)綜合金融服務申請(qǐng)單 | 30年 | |
1.4.7 | 私人(rén)銀行(xíng)代理(lǐ)收付業務申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.4.8 | 關聯企業登記表 | 30年 | |
1.4.9 | 簽約綜合金融服務申請(qǐng)單（私人(rén)銀行(xíng)版） | 30年 | |
1.4.10 | 空(kōng)白憑證購買單 | 30年 | |
1.4.11 | 支付結算(suàn)通(tōng)知查詢查複書(shū) | 30年 | |
1.4.12 | 境內(nèi)彙款申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.4.13 | 單位客戶批量代發業務管理(lǐ)申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.4.14 | 訂單支付業務合作(zuò)協議(适用于商戶) | 30年 | |
1.4.15 | 法人(rén)授權委托書(shū) | 30年 | |
1.4.16 | 借記卡快捷支付異常交易查詢函 | 30年 | |
1.4.17 | 人(rén)民币對公通(tōng)兌業務申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.4.18 | 預約彙款業務申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.4.19 | 人(rén)民币單位結算(suàn)卡關聯賬戶申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.4.20 | 人(rén)民币單位結算(suàn)卡結算(suàn)業務專用憑證 | 30年 | |
1.4.21 | 人(rén)民币單位結算(suàn)卡空(kōng)白憑證購買單 | 30年 | |
1.4.22 | 人(rén)民币單位結算(suàn)卡法人(rén)授權委托書(shū) | 30年 | |
1.4.23 | 支付密碼業務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.4.24 | 銀聯支付業務簽約申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.4.25 | 銀聯支付業務信息修改申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.4.26 | 客戶保費代扣委托書(shū) | 30年 | |
1.4.27 | 客戶保費代扣委托撤銷書(shū) | 30年 | |
1.5 | 托管類 | ||
1.5.1 | 信托資金代理(lǐ)收付業務申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.5.2 | 托管網上(shàng)銀行(xíng)客戶服務協議 | 30年 | |
1.5.3 | 托管網上(shàng)銀行(xíng)簽約申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.5.4 | 托管網上(shàng)銀行(xíng)維護申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.5.5 | 第三方存管業務申請(qǐng)表（個(gè)人(rén)） | 30年 | |
1.5.6 | 資産管理(lǐ)産品業務申請(qǐng)書(shū)（個(gè)人(rén)） | 30年 | |
1.6 | 現金類 | ||
1.6.1 | 現金收入憑證 | 30年 | |
1.6.2 | 現金付出憑證 | 30年 | |
1.6.3 | 現金調撥單 | 30年 | |
1.6.4 | 現金交款單 | 30年 | |
1.6.5 | 現金調撥單 | 30年 | |
1.6.6 | 支款憑條 | 30年 | |
1.7 | 外彙類 | ||
1.7.1 | 出境保函協議 | 30年 | |
1.7.2 | 個(gè)人(rén)購彙申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.7.3 | 境外彙款申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.7.4 | 外彙兌換水(shuǐ)單 | 30年 | |
1.7.5 | 結彙轉賬借方憑證 | 30年 | |
1.7.6 | 售彙轉賬貸方憑證 | 30年 | |
1.7.7 | 外彙買賣申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.7.8 | 開(kāi)通(tōng)/關閉個(gè)人(rén)外彙買賣功能申請(qǐng)單 | 30年 | |
1.7.9 | 個(gè)人(rén)外彙買賣即時(shí)交易證實書(shū) | 30年 | |
1.7.10 | 個(gè)人(rén)外彙買賣申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.7.11 | 個(gè)人(rén)外彙買賣撤單申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.7.12 | 個(gè)人(rén)外彙買賣挂盤交易證實書(shū) | 30年 | |
1.7.13 | 個(gè)人(rén)購彙業務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.7.14 | 個(gè)人(rén)結彙業務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.7.15 | 個(gè)人(rén)外彙理(lǐ)财業務客戶贖回申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.7.16 | 經常項目外彙賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.7.17 | 外彙彙款申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.7.18 | 購買外彙申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.7.19 | 居民個(gè)人(rén)售彙業務憑證 | 30年 | |
1.7.20 | 個(gè)人(rén)貨币兌換業務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.7.21 | 櫃台外卡收單憑條 | 30年 | |
1.7.22 | 即期結彙/購彙/外彙買賣申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.8 | 稅收類 | ||
1.8.1 | 涉外收入申報單 | 30年 | |
1.8.2 | 境內(nèi)收入申報單 | 30年 | |
1.8.3 | 個(gè)人(rén)稅收居民身份聲明(míng)文件 | 30年 | |
1.8.4 | 單位稅收居民身份聲明(míng)文件 | 30年 | |
1.8.5 | 單位控制(zhì)人(rén)稅收居民身份聲明(míng)文件 | 30年 | |
1.8.6 | 電(diàn)子繳稅付款憑證 | 30年 | |
1.9 | 票(piào)據類 | ||
1.9.1 | 銀行(xíng)承兌彙票(piào)查詢（複）書(shū) | 30年 | |
1.9.2 | 業務查複書(shū) | 30年 | |
1.9.3 | 業務查詢書(shū) | 30年 | |
1.9.4 | 止付應答(dá)書(shū) | 30年 | |
1.9.5 | 止付申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.9.6 | 提出支票(piào)清單 | 30年 | |
1.9.7 | 退票(piào)理(lǐ)由書(shū) | 30年 | |
1.9.8 | 托收憑證 | 30年 | |
1.9.9 | 托收承付委托收款結算(suàn)全部/部分拒絕付款理(lǐ)由書(shū) | 30年 | |
1.9.10 | 拒絕受理(lǐ)通(tōng)知書(shū) | 30年 | |
1.9.11 | 票(piào)據自助服務業務申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.9.12 | 支票(piào)業務服務協議 | 30年 | |
1.9.13 | 貼現憑證 | 30年 | |
1.9.14 | 個(gè)人(rén)銀行(xíng)彙票(piào)/本票(piào)申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.9.15 | 第三方付息票(piào)據貼現憑證 | 30年 | |
1.9.16 | 挂失止付通(tōng)知書(shū) | 30年 | |
1.9.17 | 境內(nèi)付款/承兌通(tōng)知書(shū) | 30年 | |
1.9.18 | 買方貼息票(piào)據貼現憑證 | 30年 | |
1.10 | 投資理(lǐ)财貴金屬類 | ||
1.10.1 | 櫃台記賬式債券業務協議 | 30年 | |
1.10.2 | 國債購買申請(qǐng)單 | 30年 | |
1.10.3 | 保理(lǐ)融資憑證 | 30年 | |
1.10.4 | 儲蓄國債業務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.10.5 | 儲蓄國債(電(diàn)子式)認購确認書(shū) | 30年 | |
1.10.6 | 儲蓄國債(電(diàn)子式)提前兌取确認書(shū) | 30年 | |
1.10.7 | 代理(lǐ)保險業務收費憑證 | 30年 | |
1.10.8 | 債券托管協議書(shū) | 30年 | |
1.10.9 | 基金直銷代收付業務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.10.10 | 基金資金代收付服務協議 | 30年 | |
1.10.11 | 銀證通(tōng)業務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.10.12 | 銀證轉賬業務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.10.13 | 記賬式債券業務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.10.14 | 第三方存管業務申請(qǐng)表(機構) | 30年 | |
1.10.15 | 客戶證券交易結算(suàn)資金第三方存管銀證轉賬申請(qǐng)表（機構） | 30年 | |
1.10.16 | 認購信托計(jì)劃繳存保證金收訖單 | 30年 | |
1.10.17 | 買斷式融資業務收款憑證 | 30年 | |
1.10.18 | 理(lǐ)财轉讓業務憑證 | 30年 | |
1.10.19 | 風險提示函 | 30年 | |
1.10.20 | 業務風險提示書(shū) | 30年 | |
1.10.21 | 私人(rén)銀行(xíng)理(lǐ)财業務申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.10.22 | 開(kāi)放式基金自動贖回申請(qǐng)單 | 30年 | |
1.10.23 | 開(kāi)放式基金自動申購申請(qǐng)單 | 30年 | |
1.10.24 | 開(kāi)放式基金自動贖回還(hái)款申請(qǐng)單 | 30年 | |
1.10.25 | 個(gè)人(rén)理(lǐ)财業務客戶贖回申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.10.26 | 基金/集合資産管理(lǐ)計(jì)劃業務申請(qǐng)單（個(gè)人(rén)） | 30年 | |
1.10.27 | 基金/集合資産管理(lǐ)計(jì)劃業務申請(qǐng)單（機構） | 30年 | |
1.10.28 | 貴金屬制(zhì)品業務申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.10.29 | 黃金業務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.10.30 | 私人(rén)銀行(xíng)綜合理(lǐ)财服務資金劃撥申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.11 | 內(nèi)部憑證 | ||
1.11.1 | 彙總記賬憑證 | 30年 | |
1.11.2 | 特種轉賬借方憑證 | 30年 | |
1.11.3 | 特種轉賬貸方憑證 | 30年 | |
1.11.4 | 表外科目收入憑證 | 30年 | |
1.11.5 | 表外科目付出憑證 | 30年 | |
1.11.6 | 錯賬沖正借方憑證 | 30年 | |
1.11.7 | 錯賬沖正貸方憑證 | 30年 | |
1.11.8 | 特種業務申請(qǐng)單 | 30年 | |
1.11.9 | 內(nèi)部轉賬憑證 | 30年 | |
1.11.10 | 轉賬記賬憑證 | 30年 | |
1.11.11 | 內(nèi)部業務聯系單 | 30年 | |
1.11.12 | 通(tōng)用憑證 | 30年 | |
1.11.13 | 轉賬貸方憑證 | 30年 | |
1.11.14 | 轉賬借方憑證 | 30年 | |
1.11.15 | 記賬憑證 | 30年 | |
1.11.16 | 業務受理(lǐ)單 | 30年 | |
1.11.17 | 記賬憑證-(銀行(xíng)操作(zuò)聯) | 30年 | |
1.11.18 | 回單憑證 | 30年 | |
1.11.19 | 貼現憑證 | 30年 | |
1.11.20 | 重要空(kōng)白憑證及有(yǒu)價單證調撥單 | 30年 | |
1.11.21 | 議付憑證 | 30年 | |
1.12 | 服務類 | ||
1.12.1 | “賬戶信息即時(shí)通(tōng)”服務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.12.2 | 企業賬戶信息即時(shí)通(tōng)業務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.12.3 | 回單自助服務業務申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.12.4 | 人(rén)民币冠字号碼查詢申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.12.5 | 人(rén)民币冠字号碼查詢結果通(tōng)知書(shū) | 30年 | |
1.12.6 | 人(rén)民币冠字号碼再查詢申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.12.7 | 企業授權賬戶服務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.12.8 | 個(gè)人(rén)繳費業務代收服務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.13 | 代保管物品類 | ||
1.13.1 | 抵（質）押物品入庫單 | 30年 | |
1.13.2 | 抵（質）押物品出庫單 | 30年 | |
1.13.3 | 代保管物品入庫單 | 30年 | |
1.13.4 | 代保管物品出庫單 | 30年 | |
1.14 | 保管箱類 | ||
1.14.1 | 保管箱授權委托書(shū) | 30年 | |
1.14.2 | 保管箱租用合約 | 30年 | |
1.14.3 | 保管箱自動續租代收服務委托協議 | 30年 | |
1.14.4 | 保管箱一般業務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.14.5 | 保管箱收費憑證（通(tōng)用） | 30年 | |
1.14.6 | 保管箱退費憑證（通(tōng)用） | 30年 | |
1.14.7 | 保管箱開(kāi)箱書(shū)（通(tōng)用） | 30年 | |
1.15 | 電(diàn)子銀行(xíng)類 | ||
1.15.1 | 網上(shàng)銀行(xíng)集團專項服務協議 | 30年 | |
1.15.2 | 企業網上(shàng)銀行(xíng)用戶申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.15.3 | 企業網上(shàng)銀行(xíng)維護申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.15.4 | 企業網上(shàng)銀行(xíng)CEO版申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.15.5 | 網上(shàng)銀行(xíng)集團專項服務賬戶授權書(shū) | 30年 | |
1.15.6 | 網上(shàng)銀行(xíng)聯網賬戶授權書(shū) | 30年 | |
1.15.7 | 個(gè)人(rén)存款質押網上(shàng)自助借款業務簽約(變更、取消)申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.15.8 | 電(diàn)子銀行(xíng)賬戶授權及維護申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.15.9 | 電(diàn)子銀行(xíng)服務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.15.10 | 個(gè)人(rén)網銀特殊限額調整申請(qǐng)書(shū) | 30年 | |
1.15.11 | 企業線上(shàng)銀行(xíng)使用承諾書(shū) | 30年 | |
1.15.12 | 電(diàn)話(huà)銀行(xíng)個(gè)人(rén)客戶轉賬業務申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.15.13 | 銀企直聯系統上(shàng)線提交申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.15.14 | 電(diàn)子銀行(xíng)安全工具申請(qǐng)表 | 30年 | |
1.15.15 | 電(diàn)子簽名約定申請(qǐng)表 | 30年 | |
2 | 賬簿類 | ||
2.1 | 總賬 | 30年 | |
2.2 | 明(míng)細賬 | 30年 | |
2.3 | 查詢、凍結、解凍及扣劃款項登記簿 | 30年 | |
2.4 | 重要物品保管和(hé)交接登記簿(客戶類) | 10年 | |
2.5 | 作(zuò)廢重要空(kōng)白憑證登記簿 | 10年 | |
2.6 | 重要空(kōng)白憑證使用登記簿 | 10年 | |
2.7 | 客戶退票(piào)簽收登記簿 | 10年 | |
2.8 | 跨系統業務查詢、查複登記簿 | 10年 | |
2.9 | 現金處理(lǐ)機具維護登記簿 | 10年 | |
2.10 | 假币收繳登記簿 | 10年 | |
2.11 | 假人(rén)民币收繳代保管登記簿 | 10年 | |
2.12 | 假外币收繳代保管登記簿 | 10年 | |
2.13 | 印章保管和(hé)交接登記簿 | 10年 | |
2.14 | 重要物品保管和(hé)交接登記簿 | 10年 | |
2.15 | 重要空(kōng)白憑證出入庫登記簿 | 10年 | |
2.16 | 有(yǒu)價單證出入庫登記簿 | 10年 | |
2.17 | 查庫登記簿 | 10年 | |
2.18 | 非管庫人(rén)員出入庫登記簿 | 10年 | |
2.19 | 憑證及密碼挂失、解挂登記簿 | 10年 | |
2.20 | 操作(zuò)員代号登記簿 | 10年 | |
2.21 | 內(nèi)部交接登記簿 | 10年 | |
2.22 | 調閱會(huì)計(jì)檔案登記簿 | 10年 | |
2.23 | 運營檔案保管登記簿 | 10年 | |
2.24 | 會(huì)計(jì)資料交接登記簿 | 10年 | |
2.25 | 非營業廳人(rén)員進出登記簿 | 10年 | |
2.26 | 貼現票(piào)據出入庫登記簿 | 10年 | |
2.27 | 結算(suàn)罰款登記簿 | 10年 | |
2.28 | 退票(piào)登記簿 | 10年 | |
2.29 | 假币沒收登記簿 | 10年 | |
2.30 | 會(huì)計(jì)人(rén)員崗位正式交接登記簿 | 10年 | |
2.31 | 會(huì)計(jì)人(rén)員崗位臨時(shí)交接登記簿 | 10年 | |
2.32 | 企業征信系統查詢登記簿 | 10年 | |
2.33 | 個(gè)人(rén)征信系統查詢登記簿 | 10年 | |
2.34 | 管庫人(rén)員出入庫登記簿 | 10年 | |
2.35 | 印章使用登記簿 | 10年 | |
2.36 | 冠字号碼檢索業務登記簿 | 10年 | |
2.37 | 人(rén)民币冠字号碼查詢登記簿 | 10年 | |
2.38 | 會(huì)計(jì)檢查輔導工作(zuò)日志(zhì) | 10年 | |
2.39 | 值班情況記錄本 | 10年 | |
3 | 其他資料 | ||
3.1 | 開(kāi)戶、銷戶資料 | 永久 | |
3.2 | 客戶預留銀行(xíng)印鑒卡片 | 永久 | |
3.3 | 檔案保管清冊 | 永久 | |
3.4 | 會(huì)計(jì)檔案鑒定意見書(shū) | 永久 | |
3.5 | 檔案銷毀清冊 | 永久 | |
3.6 | 檔案移交清冊 | 30年 | |
3.7 | 上(shàng)門(mén)核實記錄單 | 30年 | |
3.8 | 銀行(xíng)對賬單 | 10年 |
序号 | 案卷号 | 案卷标題 | 保管期限 | 件數(shù) | 頁數(shù) | 備注 |
件号 | 文件名稱（題名） | 起止頁碼 | 日期 | 備注 |
